[整理版]工行理财培训教材.ppt

“财富人生，工行相伴”理财课堂;EFP(待定);“财富人生，工行相伴”理财课堂;序篇:金融理财基础知识 第一部分:明确自己的生涯规划和财务目标 第二部分:学会了解自己目前的财务状况、行为特征以及风险承受能力 第三部分：如何去实现自己的理财目标 第四部分：部分理财产品的分析和介绍 结尾:投资理财中还需要注意的其他几点问题 ;“财富人生，工行相伴”理财课堂;“财富人生，工行相伴”理财课堂;“财富人生，工行相伴”理财课堂;为什么需要金融理财?;人生收入与支出的关系;理财的意义--平衡收支;理财发展的三个阶段……;平衡收支方法—代际赡养;特点： 是由国家包办了公民的教育、住房、养老、医疗等问题。 计划经济体制下，政府对各种经济资源实行配给制度和票证制度 公民的住房由国家和单位分配 食品和布匹由国家以票证供应 子女教育是国家义务教育 退休后由国家按照统一标准发放退休金 医疗制度是国家公费医疗;家庭必须要独立面对和处理养老、居住、教育、医疗、保险等问题 个人管理自己的财富和规划自己的人生 家庭需要专业的金融理财服务人员提供专业的规划服务 理财自然就进入到了专业服务阶段。在专业服务阶段，理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案，因此我们称这样一种理财方式为终身理财。;金融理财的意义和价值;“财富人生，工行相伴”理财课堂;家庭生命周期; ;第二部分： 学会了解自己目前的财务状况、行为特征以及风险承受能力。;理财 性向 测验;偏退休族（蚂蚁族）的理财图示;偏当前享用族（蟋蟀族）的理财图示;偏购房族（蜗牛族）的理财图示;偏子女族（慈乌族）的理财图示;价值观与基金保险行销; 影响投资风险承受度的因素;理财 目标 设置;“财富人生，工行相伴”理财课堂;“财富人生，工行相伴”理财课堂;“财富人生，工行相伴”理财课堂;“财富人生，工行相伴”理财课堂;“财富人生，工行相伴”理财课堂;;债券型基金;想降低投资风险的人； 长期理财规划的人； 没有时间理财的人； 强迫自己储蓄的人； ;贵宾理财中心 ------专属服务空间： ;便捷渠道：网上银行();“财富人生，工行相伴”理财课堂;“财富人生，工行相伴”理财课堂;“财富人生，工行相伴”理财课堂;保费预算与险种顺序原则;生涯需求(Life,,,,,Cycle,,,,,Needs);