《货币银行学》第6章 中央银行.pptVIP

第6章 中央银行 重点内容 中央银行的性质与职能 中央银行的业务 6.1 中央银行的产生与类型 中央银行的产生客观必然性 统一银行券发行 统一票据交换与清算 稳定货币和金融系统 最后贷款人 金融监管 中央银行产生的途径 由普通银行逐渐演变而来 直接设立 中央银行制度的强化 国有化趋势加强 宏观调控能力加强 独立性的加强 各国中央银行的金融合作加强 中央银行制度的类型 单一型（一元式、二元式） 复合型 跨国型 准中央银行 国别实例 中国 美国 我国的中央银行 中国人民银行 复合型中央银行 → 单一型中央银行 国有独资 分支机构 美国的中央银行 ? 联邦储备体系的构成：联邦储备委员会、公开市场委员会、联邦咨询委员会、12家联邦储备银行和作为联储成员的商业银行。 联邦储备银行(FRB) 12家联邦储备银行，都是私营公用事业的股份机构。股息支付不得超过年率6％。 主要职责：票据清算；规定贴现率；管理准备金；办理贴现贷款，收集并提供当地商业状况资料。 联邦储备委员会 构成 7名理事由总统提名经参议院同意后任命，任期14年，且不得连任，每两年改选1位。 理事（多数是职业经济学家）须来自不同的联邦储备区，以防止过分突出某一地区的利益。 职责 货币政策决策与指导执行 批准银行兼并和新型业务申请 规定银行控股公司业务范围 公开市场委员会（FOMC） 由联储委员会7位成员加上纽约联邦储备银行和其他4家联邦储备银行行长组成，其他7位地区储备银行行长列席会议，但无表决权。每年举行8次会议。公开市场委员会是货币政策决策的焦点。 6.2 中央银行的性质与职能 中央银行的性质及其活动特征 中央银行的职能 6.2.1 中央银行的性质及其活动特征 性质：国家的金融调控与管理机构 中央银行的独立性 法律赋予其相对独立的职能体系 在体制和人事上体现出的相对独立性 中央银行资金运行与财政严格分离 活动特征： 不以营利为目的 不经营普通银行业务 具有相对独立性 6.2.2 中央银行的职能 中央银行是“发行的银行” 中央银行垄断银行券的发行。 中央银行是银行的银行 集中管理商业银行存款准备金 充当金融机构的“最后贷款人” 组织和管理银行间清算 中央银行是国家的银行 代理国库和国债的发行 为政府提供信贷支持 管理国际储备 制定、实施货币金融政策 代表国家实施监管 6.3 中央银行的资产负债业务 负债业务 资产业务 6.3.1 负债业务 货币发行 吸收存款 其他负债业务 发行中央银行债券 对外负债 资本金业务 6.3.2 资产业务 贴现业务 贷款业务 证券买卖业务 黄金外汇储备业务 财经要闻 上周，全球股市遭重挫： 美国道指大跌552点，跌幅达到4.1%；标准普尔500指数则下挫3.7%；纳指暴跌6.56.5%，为2002年4月以来最大跌幅。 上证综指跌幅高达８％，为过去９年来的最大周跌幅；深证成指周跌幅也达到了７.５６％；而集合了沪深两市蓝筹大盘股的沪深３００指数，周跌幅达７.９０％。 央行11月10日再次宣布上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，各存款类金融机构从11月26日起执行新标准后，法定准备金率已达13.5％，刷新了准备金率自1985年统一以来的新高。 （中国货币当局）资产负债表 （2005年末 单位：亿元） 6.4 央行在金融系统支付清算中的作用 组织同城或同地区的票据交换与清算 办理银行间异地资金划拨 6.5 中央银行的金融监管和存款保险制度 金融监管的含义 金融监管的必要性 金融监管的内容 巴塞尔协议（1988）、有效银行监管的核心原则（1997）、巴塞尔新资本协议（2004） 中央银行与金融监管 存款保险制度 复习思考题 概念 中央银行 分析中央银行产生的客观必然性。 简述中央银行的性质及其活动特征。 中央银行有哪些职能？ 中央银行负债业务和资产业务各有哪些？ 中央银行独立性问题。 * 英国的中央银行：英格兰银行 委员会（理事会） 7位成员经参议院同意由总统提名并任命 12家联邦储备银行 每家银行9位董事，他们任命各自联邦储备银行的行长和其他官员 大约3600家成员商业银行 联邦公开市场委员会 （FOMC） 理事会7位成员加上纽约联邦储备银行和其他4家联邦储备银行行长 联邦咨询委员会 12位成员（银行家） 法定准备 金率 公开市场操作 贴 现 率 制定 审查决定 制定 选举 指导 选举各家FRB的6位董事 任命各家FRB的3位董事 储备货币 64343.13 货币发行 25853.97