信息化办公项目8家庭理财管理.ppt

项目8：财务管理 －－家庭理财管理 在家庭理财中，各种收入和支出的种类繁多，在不同时期的项目也有所不同，有些项目是固定的项目，有些项目则可能是随机出现，因此，在本管理系统中，我们设计了年度总表和月度收支表两个工作表，在年度总表中，计算每月的余额、某年度的总余额、统计各支出项目的每月支出状况和某支出项目在全年总支出中所占的比例， 便于用户全面了解家庭的收支状况， 本表的数据全部为汇总数据，数据 的来源为月度收支表。 家庭理财管理的基本构成 家庭理财管理制作步骤 １、创建美观的年度总表工作簿信息 ２、创建数据关联的月度收支工作表信息 ３、预置各计算项目的计算公式或函数 ４、生成12个月的月度收支表 5、建立工作簿之间的数据关联 1、创建美观的年度总表（1） 制作标题： 1、创建美观的年度总表（2） 各月收支总计： 1、创建美观的年度总表（3） 各项支出，分类统计相关信息： 2、创建数据关联的月度收支工作表信息（1） 制作月度收支表标题 绝对引用：在B1输入“= [年度总表.xls]年度总表!G2”，读取“年度总表.xls”中的年份，保持数据的一致性； 2、创建数据关联的月度收支工作表信息（2） 制作月度收支表标题 超链接：合并E2 : F2单元格，输入“返回年度总表” ， 右击该单元格，在快捷菜单中选择“超链接”，在“当前文件夹”中选择“年度总表”，单击“书签”。 2、创建数据关联的月度收支工作表信息（3） 建立本月收入和本月生活费表 2、创建数据关联的月度收支工作表信息（4） 制作本月不固定支出项目明细表 数据的有效性： 2、创建数据关联的月度收支工作表信息（4） 制作本月固定支出和余额计算细目信息 3、预置各计算项目的计算公式或函数 4、生成12个月的月度收支表（1） 复制月度收支表 右击左下部工作表表名“1月” ,单击“移动或复制工作表”。 4、生成12个月的月度收支表（2） 修改相关数据 累计余额：指包括前面月份的余额合计，因此每月的累计余额由本月余额和上个月的累计余额组成。 5、建立工作簿之间的数据关联（1） 设置超链接 打开“年度总表.xls”文件，右击B6单元格（1月），在弹出的快捷菜单中选择“超链接”。 5、建立工作簿之间的数据关联（2） 数据引用 打开“年度总表.xls”文件，单击B7单元格（1月余额），输入“=[月度收支表.xls]1月！F17” 5、建立工作簿之间的数据关联（3） 数据引用 打开“年度总表.xls”文件，单击B11单元格（1月余额），输入“=[月度收支表.xls]1月！G6”，引用“月度收支表”中1月的“伙食费”。 5、建立工作簿之间的数据关联（4） 汇总数据 打开“年度总表.xls”文件，单击N7单元格，输入计算公式“=SUM（B7 : M7）”，即可计算出某年度总余额。单击N11单元格，输入计算公式“=SUM（B11 : M11）”，即可计算出某年度“伙食费”总支出，同理操作，计算出其他各支出项的年度总和。单击O11单元格，输入函数“=IF（ISERROR（N11/SUM（$N$11:$N$28））,%,N11/SUM（$N$11:$N$28））”，计算“伙食费”项支出在全年总支出中所占的比例，同理操作，计算出其他各项支出在全年度中所占的比例。 总结（1） 利用Excel电子表格方便操作，可以很快建立一套财务管理明细账，并通过数据统计、分析功能和大量函数，可以应对日常中遇到的财务计算和分析问题。因此，财务管理也是我们Excel应用中十分重要的功能。 Excel电子表格在设计“理财管理”应用套表及报表中主要表现以下几个特点。 1）设计两个表格，一个是年度总表，一个是月度收支表，融合了关系数据库管理的思想，在各种项目中包括了一对一、一对多和多对多的数据之间的关系。 总结（2） 2）综合运用了Excel的超链接、表格之间的引用、数学公式、函数、数据的有效性等多种功能。 ① 超链接。表格之间的相互超链接，不仅是文件之间，而且直接链接到对应的工作表。 ② 表格之间的引用。包括数据的绝对引用和相对引用等多种形式。 ③ 函数。主要运用了SUM、SUMIF、IF、ISERROR这4个函数，还需对该4个函数的功能、格式和操作方法进行进一步了解。 ④ 有效性。在“月度不固定项目支出明细”中使用了“有效性”功能，能极大地方便用户在使用过程中的简便性，同时规范用户在填写时的随意性。 总结（3） 3）由于本应用中使用了大量的公式和函数，为了避免用户在填写数据过程中无意识地更改公式和函