大学课件 国际投资第六章.pptVIP

第六章 跨国金融机构 跨国金融机构：在国际范围内进行业务经营 及机构设置的盈利性的金融 组织 包括：跨国银行 投资银行 基金公司 保险公司 跨国银行定义 跨国银行的产生与发展 跨国银行介绍 跨国银行的组织形式 跨国银行的主要业务介绍 投资银行的定义与主要业务 共同基金与对冲基金的区别 第一节 跨国银行的定义与特征 跨国银行与跨国公司是推动世界经济发展的两个车轮：一方面，跨国公司推动了跨国银行的发展，伴随跨国公司的发展，跨国银行从事的融资业务超出国境；另一方面，跨国银行的业务为跨国公司提供支持。 一、跨国银行定义 1、含义： 以国内银行为基础，在海外拥有或控制分支机构，通过分支机构从事多种国际业务，实现全球性经营战略目标的超级银行。 2、性质 跨国银行具有派生性：跨国银行是国内银行对外扩展的产物，因而它首先具有商业银行的基本属性和功能。 跨国银行的机构设置具有超国界性：联合国跨国公司中心认为，只有在至少5个国家或地区设有分行或附属机构的银行才能算作是跨国银行。 跨国银行的国际业务经营具有非本土性：跨国银行从事国际业务经营，主要通过其海外分支机构直接出现在当地市场或国际市场上进行，而且业务范围往往包括一些在本国国内被限制的项目。 跨国银行的战略制定具有全球性 第二节 跨国银行的产生与发展 跨国银行的产生与发展 1. 萌芽产生阶段（15世纪至20世纪初） 2. 逐步形成阶段（20世纪20年代至60年代） 3. 迅速发展阶段（20世纪60年代至80年代） 4. 调整重组阶段（20世纪90年代初至90年代中期） 5. 创新发展阶段（20世纪90年代中期至今） （1）国际银行业的购并重组愈演愈烈：强强联合、跨业购并 （2）跨国银行向全能化发展 三种模式：德国全能银行、英国金融集团、美国金融控股公司 （3）电子化推动跨国银行的创新：改造传统业务、创造新业务 重组 采取多种措施积极处理不良资产，努力增加自有资本 改变过去偏重资产规模，机构网点扩张倾向，注重经营安全性和实际效益 通过强强联合，优势互补合并与收购，增加在国内竞争能力 重组特点：次数频繁，规模巨大，跨行业购并（商业银行与 保险公司、证券公司的购并） 跨国银行介绍 2007年《银行家》排名 总资产排名：1、瑞银集团 UBS 2、巴克莱银行 Barclays 3、法国巴黎银行 BNPParibas 4、花旗集团 Citigroup 5、汇丰控股 HSBC Holdings 市值排名：1、花旗集团 2、美洲银行 3、汇丰控股 4、中国工商银行 5、摩根大通公司 （一）花旗银行 在全球106个国家或地区设有分支机构，是国际化程度最高、规模最大的银行。业务范围覆盖拉丁美洲、亚太、中东、欧洲、非洲；服务的市场 人口占世界总人口的85%，其核心业务为商业银行和投资银行。 历史 花旗银行成立于1812年，是注册资本仅300万美元的家族式州立小银行，从1914年开始走全球化发展道路。1914年11月在南美洲设立第一家分行，此后开始迅速发展。在成为金融霸主的道路上，银行并购发挥关键作用，特别是1998年4月，花旗银行和旅行者集团合并，使得花旗集团成为世界上规模最大的金融集团。 1901年，清政府签下《辛丑条约》，第六款议定：清政府赔偿14国军费、损失费合计九亿八千二百二十多万两白银。美国获得三千两百多万两，折合当时美金两千五百万，美国以收取赔款为借口，要求在中国设立一个机构来管理这笔款项。1902年5月，作为美国经办清政府赔款的机构，花旗银行在上海成立首家银行，注册资本50万美元。随后，在哈尔滨、天津、北京、大连、汉口、厦门、广州、香港、青岛、长春设立10家分行，都是美元注册资本的皮包银行。 （二）汇丰银行 从20世纪50年代起，汇丰就不断实施并购，依靠并购实现其长期发展战略和全球化发展战略，使其在50年中迅速成长为一家全球性的大型跨国银行。 1959年，汇丰收购阿拉伯世界最大外资银行“中东不列颠银行”，在中东建立了据点 1965年，收购香港第二家大银行恒生银行61.