[其他资格考试]2011年度风险防控主题活动测试试卷1.docVIP

2011年度风险防控主题活动测试试卷 一.判断题： 1. 风险与损失两者有着密切的关联关系，风险是损失的条件，损失是风险的结果，有风险必然有损失。 (2分) 正确 错误 2. 客户持卡或无折办理多笔相同金额存款业务时，银行（信用社）经办人员少存入其中一笔或几笔，可采用重印方式打印凭证。 (2分) 正确 错误 3. 对账单需打印输出人员、记账人员、客户经理等相关业务人员参与对账工作。 (2分) 正确 错误 4. 业务主管要对股金业务明细进行逐笔勾对，确保留档资料的完整性。 (2分) 正确 错误 5. 信用卡的交付按照事先约定的交付方式，直接交付申请人本人，也可由他人代领、转交。 (2分) 正确 错误 6. 重要空白凭证只有在使用时才纳入业务系统管理 (2分) 正确 错误 7. 马柯维茨的投资组合理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不等于0，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。 (2分) 正确 错误 8. 在商业银行经营过程中，主动放弃对某一产业、某一企业或某一项目的贷款是不可取的。 (2分) 正确 错误 9. 商业银行管理战略是一整套关于银行的中长期发展目标，一旦制定以后就不能修改。 (2分) 正确 错误 10. 商业银行内部审计部门应当不定期对风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价。 (2分) 正确 错误 二.单选题： 1. （ ）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。 (2分) A.市场风险 B.交易风险 C.信用风险 D.流动风险 2. 内部控制措施是银行日常工作的一个重要部分，也是内部控制体系的（ ）。 (2分) A.基础和前提 B.核心和中枢 C.基础和方法 3. 银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（ ）热线验证人员，并在热线验证函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等，若开户单位确定的联系人员发生变化应及时变更。 (2分) A.1名 B.2名 C.3名 4. 挂失业务包括（ ）。 (2分) A.凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失 B.凭证挂失、密码挂失 5. 借记卡，按发卡对象的分为（ ）。 (2分) A.个人卡和单位卡 B.主卡和副卡 6. 尾箱限额管理的主要风险点（ ） (2分) A.额度 B.尾箱现金 C.限额管理 7. 经济资本事商业银行为应对未来一定时期内＿而持有的资本，其规模取决于自身的＿和风险管理策略。 (2分) A.预期损失；实际风险水平 B.非预期损失；实际风险水平 C.灾难性损失；预期风险水平 D.非预期损失；预期风险水平 8. ( )属于零售性质的资金。 (2分) A.法律风险 B.市场风险 C.国家风险 D.流动性风险 9. 下列各项属于流动性风险预警的融资指标的是( )。 (2分) A.融资成本上升 B.资产质量下降 C.外部评级下降 D.所发行的股票价格上升 10. 下列哪一项属于商业银行面临的技术风险？( ) (2分) A.技术开发失败 B.我国金融业开放之后．行业竞争更加激烈 C.银行的信息系统安全性存在风险 D.银行缺乏独特的品牌形象 三.多选题： 1. 外部事件风险包括（ ） (6分) A.政治事件 B.灾害 C.法律纠纷 D.犯罪 2. 银行内部控制的目标 (6分) A.明确划分股东（社员）、董（理）事会和高级管理层、经理人员各自的权利、责任和利益而形成的相互制衡关系 B.确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行 C.确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 D.确保风险管理体系的有效性 E.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。 3. 抹账与冲账的主要风险点（ ）。 (6分) A.抹账与冲账的真实性 B.抹账与冲账的复核、授权 C.抹账时间差 D.抹账频率 E.客户要求抹账 4. 一般性贷款，贷款审批的主要风险点（ ）。 (6分) A.审批人员 B. 审批程序 C. 审批权限 D. 审批意见 E.审查程序 5. 股金，信息录入与股金证出具时的主要风险点 (6分) A.股东信息录入 B. 撤销与抹账 C. 密码设置 D. 股金证打印（制作） E.方式约定 F.股东资料返还与保管 6. 对印章刻制厂家要认真审查，所选厂家必须是经过（ ）批准，具有良好资质的企业，并应与印章刻制厂家签订保密协议。 (6分) A.工商行政管理部门 B.金融监管部门 C.公安机关 D.上级主管部门 7. 商业银行的下列做法中，能够起到降低流动性风险作用的有(