[工作总结]吴起合行经营管理工作自查报告.doc

陕西吴起农村合作银行 经营管理工作情况汇报材料 首先我代表吴起合行欢迎各位领导在百忙之中抽出时间莅临我行检查指导工作。今年以来，我县合行在新一届董事会、领导班子的正确带领下，以成立合行为契机，认真贯彻落实省联社2011年工作会议精神，强化内部管理，狠抓业务经营，扎实推进各项业务平稳发展，在省联社延安办事处的正确领导下，在银监局、人民银行以及当地县委、县政府的大力支持帮助下，按照合行年初确定的经营管理方针，扎实开展整章建制，努力实现合规经营，取得了一些成绩，但也存在着很多漏洞和不足，有待于我们在今后的工作中进一步提高和改进。现将今年以来具体经营管理工作情况汇报如下： 一、法人治理方面 2006年我县农村合作银行初步完成了统一法人社的组建，合行成立以后，再次对法人结构进行了重新规范和调整。分别及时成立了董事会、董事长办公会、经营班子会、行长办公会、监事会、监事长办公会等制度。截止目前已召开董事会1次、董事长办公会17次、经营班子会19次、行长办公会14次、监事会1次、监事长办公会3次。累计形成会议决议39份。 为满足日常经营管理需要，与2011年5月31日分别成立了战略决策委员会、薪酬管理委员会、审计委员会、授信业务审批委员会、财务审批委员会、资产风险管理委员会、履职审议评价委员会等七个委员会。各个委员会自成立以来，累计召开会议10次，解决日常经营管理中存在的问题12件。各委员会按照具体议事规则执行各自的职责，目前来看运行正常，情况良好，在经营管理过程中起到了重要作用。 二、管理机制转换方面 一是为进一步强化管理人员尽职意识，提高不同管理层面执行能力，随时掌握履职情况和各项工作开展情况及业务发展动态，建立了机关部门周例会、网点负责人月例会和业务经营季度分析例会制度。截止目前已累计召开机关部门周例会14次，参会人数累计140人次；召开网点负责人月例会2次，参会人数累计100人次；召开业务经营季度分析例会2次，累计参会人数100人次。累计形成会议概要5份。 二是为加强中层领导干部个人履职意识，提高员工人生观和价值观，实行中层管理人员月度履职书面报告制度。中层领导按月向合行监察室报送个人履职报告，由监察室对中层干部的履职情况进行评价并形成书面报告，提交合行战略决策委员会，作为员工个人月、年度工作考核的重要参考依据。截止目前，累计收集中层干部履职报告41份，涉及中层干部18人。 三是为树立科学管理、规范管理和民主管理意识，扩大员工知情权，建立和推行了社务公开制度。通过定期向全体员工公布合行的重要决策、薪酬调整、重大财务活动、费用开支、固定资产购置、大额授信业务等事项，使管理透明化，接受广大员工的监督。截止目前累计公布重大决策4次，涉及到经营管理的各个方面。 四是为了不断完善内控机制，防范操作风险，严格执行重要岗位轮换、强制休假和亲属回避制度。今年以来对32名重要岗位的职工进行了轮岗及强制休假，9月底前完成全部轮岗计划，重要岗位轮换率达到100%。 五是完善内审机制建设，严格执行审计工作定期报告制、稽核审计工作考核评价机制、稽核审计工作问责制、稽核审计工作整改机制，并严格实行稽核人员包片稽核主审负责制，并按季进行包片轮换交流。截止目前，累计形成专项稽核审计报告12份，责任追究及经济处罚40人次，处罚金额45200元。 三、经营机制转换方面 一是按照“择优聘任，双向选择”的原则，全面推行中层管理人员竞聘上岗制度。在员工配备上，改变了以往组织调配的形式，编制“三定”方案，全面实施双向选择、竞争上岗的用人机制，使员工实现由“要我干”向“我要干”的根本性转变。 二是全面施行客户经理制、综合柜员制和会计委派制等。今年严格按照省联社的要求，按照员工资历、能力、业绩的差异实行等级化管理，不同等级业务授权范围不同，岗位薪酬也有区别，充分发挥能人、强人优势，有效调动全员工作积极性。 三是建立全面绩效考核制度，将员工岗位和绩效相挂钩，实行“基本工资+岗位工资+绩效工资”的薪酬分配制度，提高员工履职及工作积极性。基本工资为员工基本生活保障，按月发放；岗位工资与本职工作任务相挂钩，年底统一考核发放；绩效工资与业务量和单位效益相挂钩，根据实际业绩情况按季度或按年考核发放。 四是进一步创新贷款管理方式，按服务对象将客户资源进行全面梳理和细分。基层机构服务对象主要是辖区内的广大农户；城区各营业网点主要服务对象是个体工商户及务工人员；合行营业部服务对象主要是县域中小企业及项目贷款的运作。 五是设立了不良资产清收管理办公室，由风险部负责实施不良贷款依法请收工作。今年以来累计依法诉讼不良贷284笔、金额3850万元。目前已累计通过依法诉讼渠道收回不良贷款215笔、金额2840万元，正在诉讼程序中共有69笔、金额1010万元。 六是建立不良责任贷款清收考核机制。为遏