银行客户经理工作流程精选 .doc

银行客户经理工作流程 第一步：准备工作 提前十五分钟到银行， 1. 客户经理的衣着一定要求职业装，出门前检查好自己的着装，严禁奇装异服！ 2. 一定要和银行的同事打招呼，建立良好的人际关系。 3. 整理工作台面，折页名片够不够用，有没有摆整齐。 4. 把一天要派发的折页都盖好印章。 5. 把在公司总部得到的股票推荐和分析师推荐的理由牢记并温习， 打开一些咨询网，把今天要申购的股票，新股上市，昨天周边股市的情况，国家颁布的重要的政策新闻否收集下来，这个基本工作非常的重要，因为这是你一天和客户的谈论的话题，否则即使你遇到了客户，也不知道和他们聊些什么。 第二部：展开工作 1． 充当大堂经理，指引客户办理银行业务。因为这是和客户最好 的接触机会，所以在这之前，要求所有的客户经理在进入银行的第一个星期，必须熟悉银行的所有的业务。充当大堂经理不但可以接触到客户，而且可以和银行的大堂经理保安打好关系，必要时主动要求帮大堂经理值中午班，为以后他们给你介绍客户打好基础。 2． 在引导客户在办理银行业务的同时，给客户递上公司介绍和产 品服务介绍的折页，并简单的自我介绍，开始营销。注意事项：开户的流程一定要熟悉。转托管的流程，我们营业部的席位号。这都是我们经济最基本的业务知识，一定要熟练，而且不能有任何的错误。营销的时候配合自己营销手册里的工具，让客户了解你了解公司，了解公司的产品。话术：你好，某某先生，某某小姐，我是安信证券驻某某银行的客户经理，请问您炒股么？如果是老股民的话，营销话术如下：请问您是我们安信的客户么？如果是的话，他就要在后面的谈话中套出他目前的资产状况，如果能达到我们产品资产要求的话，直接向他们推销我们的产品，如果达不到我们资产要求的话，就热情地为他服务，为以后让客户为你介绍客户打好基础。如果不是安信的客户的话，请问您的股票最近做得怎么样啊？回答，做得好，就问他买什么股票，和他一起分享他的喜悦，然后告诉他我们公司最近推荐了什么好股票，如果他说做得不好的话，你可以告诉他我们公司最近推荐了什么股票，让他参考一下，并向他详细地介绍我们公司目前的三种产品，并以推荐为由，留下客户的联系方式，以便以后跟踪，在这里留电话是要有技巧的，请问您的电话是13几呢？如果是新股民的话，只要带了身份证，银行卡，最好当天营销开户，如果没有开成功的，留下联系方式，后面再跟进。 第三步：整理客户 1． 整理当天已经开户的客户资料，股东卡号码，开户日期，身份 证号码，家庭住址，手机号码，电话号码。 2． 整理当天准客户的资料，资产，家庭住址，手机号码，特征， 性别。能多了解尽量记录详细。 第四步：做工作日报表，今天我做了什么工作，营销了几个客户，是否留下未营销成的客户的电话，为下一步的跟进工作做好充分的准备。 第五步：客户回访，当天开户的客户，询问是否会下载使用我们公司的系统，及时地帮他们解决问题。 第六步：为第二天工作做准备，约好第二天来开户的客户，做好第二天的工作笔记。 银行个人客户经理一日工作流程 为加强个人客户经理岗位管理，拓宽员工职业发展通道，建设一支专业化、职业化、知识化的个人客户经理队伍，制定本工作流程。 一、角色定位 客户经理是我行从事个人优质客户关系管理与维护、新客户拓展以及个人金融产品营销和服务的专职人员，服务对象是我行个人优质客户，兼顾成长型客户。 二、岗位职责 1.客户关系管理与维护。利用各种机会收集并及时更新所管理客户的各种信息，及时将客户信息录入个人优质客户管理系统，完善客户档案；经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。 2.新客户拓展。充分运用我行个人优质客户管理系统、网点其他员工提供的客户推荐信息、客户提供的推荐信息以及其他各种方式，获取新客户线索；及时跟进维护，了解客户信息，建立客户关系，努力将其发展为我行的个人优质客户。 3.个人金融产品营销与服务。在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求、实施顾问式营销等方式，有针对性地向客户营销和推荐我行的个人金融产品和服务，与客户达成交易；协助客户完成交易操作；提供产品售后服务。 三、每日工作流程图 银行客户经理是做什么的？很多人刚入职的时候都不了解银行客户经理是做什么的，它的工作内容主要涉及哪些方面呢？认为，如果想做好一份好的工作，首先要了解其岗位职责是什么，才能更好地展开各项工