[历史学]第一、二、三章.ppt

课程体系 启蒙篇---个人理财规划漫谈 理念篇---个人理财规划概述 工具篇---第五、六、七、八、九章 实战篇---股市、汇市、期市、债市、房市等 授课方式和考核方式 授课方式： 通过文字、图片、影像、网络化资料等手段，对整个课程进行全方位、立体化、多视角的内容展示，充分体现知识爆炸时代的特点． 考核方式： 以课后的复习题为参考， 以强调每章、节课程当中的重要环节为主， 以每节课后的小结为参考。 平时成绩和期末成绩 启蒙篇-----个人理财规划漫谈 一.为什么要上理财课？ 二.理财课能学到什么？ 三.理财课学习的方式？ 四.理财课与其它课最大的区别？ 设想过你的未来吗? 1.你可曾设想过你的未来的家庭和事业的发展蓝图?(温饱/小康) 2.如何负担你的孩子教育费用?(储蓄/保险) 3.30年退休后靠什么养老?(社保/商保) 4.买房如何还贷合算? 5.你的投资和风险如何控制? ………. 一.为什么要上理财课？ 三个需要 １.提高财商的需要 ２.金融业混业经营的需要 ３.自身价值的体现之一即发家致富的需要 马洛斯的需求层次理论 1.生理需求、 2.安全需求、 3.社交和归属需求、 4.尊重需求、 5.自我实现需求 . 拓展内容：理财规划的意义 平衡现在和未来的收支(生理/安全需求) 帮助追求高品质生活（自我实现需求 ） 二.理财课能学到什么？ 思路＋方法 1.思路决定财路， 2.细节决定成败, 3.执行决定计划, 4.计划适应形势. ………. 三.理财课学习的方式？ １.课本，课件（u盘） ２.图片 ３.网站 ４.影像（刻录） 金融系影像资料库部分目录 1.资本市场 2.QFII大揭秘 3.陈安之推销36计 4.平安世纪理财保险 5.20世记财富演义 6. 东南亚金融危机 7.东南亚金融危机 8.外汇理财 9.百度神话 10.陈安之成功经典讲座 11.分析家从入门到精髓 12.面试与竞岗指南 13.炒股一招先 14.帐前消化15.命运的交换 16.百万英镑 17.晋商 18.李嘉成传 19.大国崛起 20.宏观经济 四.理财课与其它课最大的区别 课程本身（一时、一生）+老师 第一章 个人理财概述 本章内容： 第一节 理财规划的基本内容 第二节 CFP及CFP认证体系简介 第一章 个人理财概述 重点：理财规划的基本概念,基本内容。 难 点: 记忆理财规划的全部内容。 第一节 理财规划的基本内容 一、理财学的基本内容 (一)投资管理 (二)融资管理 (三)流动资金管理 二、理财规划目标的具体内容： （1）必要的资产流动性---现金规划 （2）合理的消费支出-----消费支出规划 （3）实现教育期望-------教育规划 （4）完备的风险保障-----保险规划 （5）合理的纳税安排-----税务筹划 （6）积累财富-----------投资规划 （7）安享晚年-----------退休计划 （8）财产分配与传承-----遗产规划 补充几个基本概念 1、理财规划（Financial Planning)运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的方案，使客户不断提高生活品质，最终达到终生的财务安全、自主和自由的过程 2、个人理财（Personal finance)管理一生的财物，是针对个人一生现金流量控管，在可容忍风险程度之下，进行有效投资，产生期望的收益，以满足个人和家庭生活在各个时期的需要。 3.分类： 生活理财：按人的生命周期设计一生的生活及财务规划包括职业规划、房产规划、子女教育规划、退休规划等。 投资理财：以上客户目标满足之后，追求投资于股票、债券、金融衍生工具、黄金、外汇、不动产、艺术品等投资工具时的最优回报，加速家庭资产的成长，从而提高家庭的生活水平和质量． 　　 平衡现在和未来的收支(生活理财) 帮助追求高品质生活（投资理财） 4.理财规划的目标------两个层次 （1）财务安全:个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。 衡量财务安全的主要内容 是否有稳定、充足的收入；个人是否有发展潜力；是否有充足的现金准备；是否有适当的住房；是否购买了适当的财产保险和人身保险；是否有适当、收益稳定的投资；是否享受社会保障；是否有额外的养老保障计划 （2）财务自由：个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作 理财规划师 习题举例 1、理财规划的最终目标是要达到( ). A 财务独立 B 财务安全 C 财务自主