[经管营销]集中版理财产品销售系统-操作规程介绍.pptVIP

* * 1.产品设计的灵活性：类似于基金的开放式理财产品允许客户每天进行申购赎回，也可实现定期申购赎回；具有紧急退出功能的理财产品允许客户在产品封闭期通过特殊渠道卖出理财产品，以应付突发性的资金需求；允许根据客户购买金额区分相应的VIP等级，并给予不同的收益率;额度分配可以逐级进行，总到分，分到二级分行。 2.巨额赎回：当赎回资金达到巨额赎回上限时，产品设计部门有权选择全部接受赎回或部分延期赎回，有利于稳定理财产品资金的运作，降低投资风险。 中国农业银行集中版理财产品销售系统—操作规程 金融市场部 2011-5 武汉 目 录 第一部分 系统概述 第二部分 管理端 第三部分 柜面端 第四部分 现管端 第五部分 网银端 第一部分 系统概述 一、业务现状 系统概念 集中版理财产品销售系统概念 中国农业银行集中版理财产品销售系统是用以销售我行向公众发售的、具有集合资金性质的各类理财产品的计算机软件系统。 该系统以我行现有的个人和单位结算账户为依托，完成理财产品的签约、变更、解约、预约、认购、起息、申购、赎回、派息、返本、返还银行收益、查询统计及各种撤销等业务处理，并将账务处理信息在ABIS系统中进行体现。 一、业务现状 操作规程 操作规程概念 操作规程是介于操作手册和业务规则之间的规定性管理文件,用户涉及涉及到业务管理人员和业务办理人员；是说明业务开办过程中谁、能做什么、不能做什么的文件。 一、业务现状 系统功能 柜 面 端 管理端 交易端 集中版理财产品销售系统 总 行 管 理 端 分 行 管 理 端 现 管 端 网 银 端 系统功能 管理端（总分行）功能模块 用户管理 统计查询、报表 产品管理、募集管理 返本派息 价格管理 额度管理、预约 管理 系统功能模块 交易端（柜面、网银、现金理客户端） 功能模块 报表打印 退出管理 交易功能 （认购、申购、赎回、撤销） 预约功能 签约 解约 查询/辅助功能 系统功能 本次升级 新增功能 统计报表(优化) 7*24功能 现金管理客户端升级(优化) 预约功能(优化) 实时赎回 个人网银端 签约 具有一定的扩展性和前瞻性 待我行本外币业务完全整合后，即可通过该系统发售外币理财产品。该系统还预留电子银行渠道标识，并分别设置网上银行、手机银行和电话银行等二级渠道标识，便于今后丰富理财业务的办理渠道。 特点及优势 功能强大，支持多种理财产品 本系统具有申购、赎回、紧急退出、额度管理、客户VIP等级等功能，为产品设计提供了很大的灵活性。 自动化程度高，资金清算安全便捷 本系统在资金清算上实现了“一站式归集，自动清算”，产品认购及申购资金从交易网点直接归集到总行专用账户，产品赎回及派发的本金、利息、银行收益等资金从总行账户直接下划到客户交易网点的账户。 风险控制严格，系统安全性高 本系统采用多级授权、额度管理，同时还参照基金的做法，增加了巨额赎回功能。对业务操作和系统运行实施有效的安全控制，具有较高的安全性、可靠性和稳定性。 特点及优势 第二部分 管理端 一、业务现状 管理端 集中版理财产品销售系统—管理端 实现用户管理、产品管理、募集管理、额度管理、价格管理、返本派息以及报表查询等管理类功能，并根据行部级别进行功能权限分配和控制； 由总行产品研发部门、总行产品销售部门、总行运营管理部门、其他相关部门和一级分行相关部门使用。 一、业务现状 管理端功能升级新增 A 7*24小时 B 实时赎回 C 个人网银签约管理 D 完善新增开立存款证明、资金留存分行、 、产品管理、额度管理、报表管理等功能 管理端升级新增功能 额度管理 产品认购额度管理：产品研发部门负责总额度在不同渠道间的分配；产品销售部门负责其所辖渠道在分支行间的进一步分配 产品申购额度管理：申购额度由总行统一管理，暂不支持额度进一步细分到分行 管理端功能介绍二 总行管理 下拨分行 总行管理 认购额度管理 总行额度管理：产品研发部门完成产品总额度、各渠道内额度设定；产品销售部门完成额度管理方式设定 分行额度管理：分行销售部门进行“额度管理-分行柜面额度管理方式设定”和“额度管理-二级分行额度调拨”等操作 管理端功能介绍二 总行管理或下拨分行 管理端功能介绍三 募集设定 募集成功 募集失败 募集暂停/恢复 募集提前结束 募集期延长 产品销售部门 募集管理 管理端功能介绍四 Click to add Title 预约有效期设定 预约暂