交易第8章融资融券业务.pptVIP

大纲要求 掌握融资融券业务的含义。 熟悉融资融券业务资格管理的基本要求。 掌握融资融券业务管理的基本原则; 掌握融资融券业务的账户体系; 熟悉融资融券业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准; 熟悉融资融券业务合同与风险揭示书的基本内容; 熟悉客户开户的基本要求及授信额度的确定和授信方式。 大纲要求 掌握融资融券交易的一般规则; 掌握标的证券的范围; 熟悉有价证券充抵保证金的计算、融资融券保证金比例及计算、 保证金可用余额及计算、客户担保物的监控; 熟悉融资融券期间证券权益的处理; 熟悉融资融券业务信息披露与报告。 熟悉证券公司融资融券业务的风险种类及其控制. 熟悉融资融券业务的监管和法律责任。  第一节 融资融券业务的含义及资格管理 第一节 融资融券业务的含义及资格管理 一、融资融券业务的含义 国务院《证券公司监督管理条例》规定，在证券交易所或国务院批准的其他证券交易所进行的证券交易中，证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。 二、融资融券业务资格 （一）证券公司经营融资融券业务应当具备的条件（5点） 1、治理结构健全，内部控制有效 2、风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好 3、有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券 4、有完善的融资融券业务管理制度和实施方案 5、其他 二、融资融券业务资格 （二）证券公司开展融资融券业务试点的要求 1、证券公司开展融资融券业务试点，须经中国证监会批准。 2、证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件 （1）经营证券经纪业务已满3年，已被协会评为创新试点类证券公司。 （2）公司治理健全、内部控制有效、能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。 （3）公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。 （二）证券公司开展融资融券业务试点的要求 2、证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件 （4）财务状况良好，最近2年各项风控指标达标；最近6个月净资本12亿元 （5）客户资产安全、完整，客户交易结算资金三方存管方案已被证监会认可 等 （6）已完成交易、清算、客户账户和风险监控的集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控 （7）已制定切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度，具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。 第一节 融资融券业务的含义及资格管理 （二）证券公司开展融资融券业务试点的要求 3、首批申请试点的证券公司应当满足的条件（今年新增加） （1）最近6个月净资本均在50亿元以上 （2）最近一次证券公司分类评级为A类 （3）具备所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高 （4）已开发完成交易结算系统 （5）实施方案通过中国证券业协会组织的专业评价 （6）客户交易结算资金第三方存管有效实施 （7）其他 第一节 融资融券业务的含义及资格管理 （二）证券公司开展融资融券业务试点的要求 4、证券公司申请融资融券业务试点，应当向证监会提交的申请材料（共7点） 证券公司法定代表人和经营管理的主要负责人应当在融资融券业务试点申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整 5、取得融资融券业务试点资格的证券公司在开展融资融券业务前还应向交易所申请融资融券交易权限。 需要提交的材料有4点 第二节 融资融券业务的管理 一、融资融券业务管理的基本原则 （一）合法合规原则 （二）集中管理原则 1、证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部 2、融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构”的架构设立和运行 （三）独立运行原则 （四）岗位分离原则 分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管风险监控部门和业务稽核部门 知识点：融资融券业务的决策与授权体系 ： “董事会-业务决策机构-业务执行部门-分支机构” 董事会-制定基本制度，决定有关的部门设置及各部门职责，确定业务的总规模 业务决策机构-由有关高管及部门负责人组成，负责制定操作流程，选择融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率、保证金比例和最低维持担保比例、可冲抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券带出的证券种类 业务执行部门-负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。 分支机构-在公司总部的集中监督下，按照公司的统一规定和决定，具体负责客户征信、签