保险销售客户关系管理系统的设计与实现.doc

毕业设计（论文）开题报告 题 目 保险销售客户关系管理系统的 设计与实现 系 （院） 信息工程系 年级 2013级 一、课题的目的意义： 近年来，保险行业保持高速发展，但IT投资和IT应用却并没有跟上业务发展的步伐。从理论上说，信息化建设对保险行业意义重大，但是近几年来保险行业信息化建设的成果，并没有给其服务对象带来像银行、证券行业那样的效应。现在，情况正在发生积极的变化。我国保险市场已经对外资开放，外资保险公司的IT基础设施应用及其先进管理思路，成为在我国保险市场上攻城略地的利器，其锋芒先是指向高端客户，继之则将是我国保险公司的一些传统领地。而对我国保险公司来说，跑马圈地、高速扩张的时代正在成为过去，风险控制、产品精算、资金运营、数据库技术、CRM、网上保险等，所有这些提高巩固和扩大市场份额、提高盈利能力及符合监管要求的手段，都已经提上议事日程，而且都离不开IT技术的支撑。 保险行业信息化建设将掀起一波新的浪潮。现在，IBM、SAP等国外的和用友等国内的软件系统集成厂商，无不把为保险业信息化建设提供产品和服务作为自己的业务重点。我国保险业信息化建设，将成为今后一段时间里人们普遍关注的焦点；在不长的时间内取得重大进展，也是可以期盼的。 二、文献综述: 1．国内外研究现状 加入WTO之后，外资保险公司全面进入，给中国寿险、财险和再保险事业都带来了巨大影响。延续传统的运作思路，已无法帮助中国保险企业培养起自身竞争力。仅以车险为例，2003年1月1日起，新的车险条款费率管理制度开始实施，机动车保险在市场开放、价格自由、竞争激烈的情况下，保险公司即使对购买同一车型的客户，也要考虑年龄不同、驾龄不同等因素，采取灵活的保费策略。这一点，没有IT系统的支持，没有客户信息的集成管理，没有整合的业务数据及精准的数据挖掘能力，没有完整的精算模型，显然是无法实现的。 无人会怀疑，中国将会是最大的新兴保险市场。但就数据挖掘和CRM而言，中国保险企业的应用现状却令任何人都难以宽慰。在业务和技术投资“冒进式”增长的同时，保险公司在CRM应用、客户资源整合管理方面的投入，显然无法适应自身快速的成长势头。目前中国保险业数据管理应用的普遍现状是，汇集了大量客户信息和业务数据，但因为缺乏挖掘数据背后隐藏的知识的手段和工具，往往导致“数据爆炸但有效信息贫乏”，“信息繁杂但业务知识孤立”——这种局面若无改观，保险公司就会长期处于“低智商”的业务运行状态。从业务数据化到业务知识化，以数据挖掘(DM)为基础的数据仓库(Data Warehouse)、决策支持系统(DSS)建设，在未来数年中将受到保险公司的追捧。 为提高决策支持水平，增进商业智能(BI)，保险公司往往需要以联机分析处理(OLAP)为平台进行数据挖掘(DM)，借助大规模数据，通过清洗、转换、装载等数据处理方法，发现大量资料间的关联与趋势，探寻独特的、通过其他方法发现不了的业务规律和模式。 换言之，保险公司在原有业务系统的基础上推动客户关系管理（CRM）应用，必须从多个层次着手。首先必须以客户为中心，提高客户服务水平，如果没有CRM技术系统、呼叫中心等的支持，企业就难以大规模、标准化地提高服务质量;第二，保险公司必须以集成管理客户信息为突破点，做好关键客户管理工作，从而稳定和发展优质的保险客户;第三，保险公司要能够集成数据，实时分析业务发展情况，从而及时采取营销和调整策略，改进自己的销售管理和业务管理;第四，要能够通过分析数据、通过指标和模型来加强风险控制，做好绩效考核;第五，是借助CRM系统，分析客户需求以开发新产品，实现与业务系统的整合，提高保险公司的决策支持和商业智能水平。 2．本课题的切入点 目前，对于保险管理系统中保单管理的要求不断提高，所针对的客户群为社会上的各界人士，不管是各企事业单位还是各个公司都涉及到保险，所以保险管理系统很重要，其中的保单管理系统是核心，是保存客户保险信息的重要依据。但是，如果没有重视到保单管理的重要性，会影响到很多后续的工作，例如客户信息的丢失，保险理赔的确认，保险信息的情况等，所以要加强对保单的管理，以免造成不必要的损失和麻烦。 因此，为了使保险工作做得好，减少不必要的损失，一定要做好保单管理，并对保单进行即使的改进和更新。该系统应集保单、客户、管理、理赔于一体，方便保单业务员和客户对整个流程的监控与操作。对于使用该系统的企业和公司来说，可以提高他们对整个社保福利的管理水平，提高管理的透明度，便于监督；还可以对缴费和续费的保单功能进行提醒，最后，即方便了保险业务员的工作，又实现了对保险客户管理的智能化性，使系统能