[基础科学]基金营销入门及定投.pptVIP

每月定投金额 年收益率 10年 30年 本金 获利 本金 获利 500 10% 60000 36000 180000 810000 1000 120000 71000 360000 1610000 1500 180000 107000 540000 2420000 看看复利在长期中的神奇威力 假设选择一只指数基金进行定期定额投资，年收益10%左右；定期定额投资30年收益率约为448% 数据来源：中欧基金计算整理 开始投资年龄 每年投资金额 投资时间 年收益率 65岁时资产 张三 30 10,000 10年 10% 1,727,100 李四 40 10,000 25年 10% 983,500 投资，早规划，早得益 波动明显的投资对象，定投效果更好 资料来源： Bloomberg；中欧基金整理 欧洲富时100指数(红)和恒生指数(棕) 问题：在净值增长率相同的情况下，定投下列哪一指数效果更好？ 欧洲富时100指数 香港恒生指数 两支模拟基金在各自10年间分别对欧洲富时100指数和香港恒生指数进行定投 在10年间，两指数增长率相等，但欧洲富时100指数呈现单边上扬，而香港恒生指数振幅更大 增长率相同、波动不同，定投恒指收益114%更高！ 定期定额回报率比较 资料来源：Bloomberg， 中欧基金整理 每个月投入1000元，连续120个月，本金12万元 每月1000元, 10年共投12万, 累积约20万, 总回报67% 每月1000元, 10年共投12万, 累积约25万, 总回报114% 股票型基金适合定投 选对投资品种——所有基金都适合进行定投吗？ 定投的优势在于平均成本、控制风险 债券型基金和货市场基金的收益较稳定，波动不大，定投没有优势。 股票型基金、偏股型基金长期收益相对较高、波动较大，更加适合基金定投。 波动较大的基金 长期回报高的基金 股票型、偏股型基金是首选 开展基金营销的意义 （一）理财市场越来越大 （二）基金是主要的理财产品 （三）基金销售增加中间业务收入 （一）理财市场越来越大，只储蓄不理财已成为过去时 1.理财产品发行越来越多 2.理财产品发行规模越来越大 3.理财已经成为储蓄的重要目的 理财产品发行数量越来越多 2004-2009各类理财产品发行数量统计表 发行年份 发行产品数量 （单位：只） 银行理财 信托 基金 集合计划 2009-12-31 7827 1104 120 48 2008-12-31 6400 663 99 22 2007-12-31 3112 534 60 7 2006-12-31 1385 559 92 11 2005-12-31 642 171 57 12 2004-12-31 132 74 51 -- （数据来源：财汇金融分析平台 ） 理财产品发行规模越来越大 2002-2009基金、银行理财产品、储蓄存款规模比较表（亿元） 年度 基金资 产规模 银行理财 产品规模 城乡居民 储蓄存款 基金占储 蓄比重 ％ 银行理财占储 蓄比重％ 2002 1186 　 94307 1.26 　 2003 1716 　 104000 1.66 　 2004 3246 　 119555 2.72 　 2005 4691 2000 141051 3.33 1.42 2006 8565 4000 161587 5.14 2.48 2007 32756 8190 172534 18.99 4.75 2008 19389 37000 217885 8.73 16.98 2009 26767 50000 260772 10.26 19.17 （数据来源：证券投资年鉴2009、全景网、路透中文网） （二）基金是主要的理财产品之一 年度 资产规模 增长率 2002 1186 - 2003 1716 44.69 2004 3246 89.16 2005 4691 44.52 2006 8565 82.58 2007 32756 282.44 2008 19389 -40.81 2009 26767 38.05 2002-2009年证券投资基金资产规模及其增长率（亿元） 基金发展迅速，规模8年翻了二十倍 基金VS银行理财 2005年-2008年，每年基金销量和银行理财产品销量 年份 基金销量（亿元） 银行理财产品销量（亿元） 2005 12,000 2000 2006 16,000 4000 2007 43,000 8190 2008 39,000 37000 2009 36,000 50000 基金VS银行理财 基金VS股票 股票市场：