[法律资料]信托资料采集、使用、保密、披露指引.doc

信托资料采集、使用、保密、披露指引 （草案） 一、信托资料的采集 1.1受托人有收集信托资料的责任，受托人采集信托资料责任视信托书中受托人被赋予裁量权的大小而定，但是，受托人应当取得以下信托资料： A．信托设立人的基本资料 B．受益人的基本资料 C．信托财产的基本资料 1.2为防止信托设立有洗钱等犯罪行为，受托人应当收集信托的背景资料，明确信托设立人的情况和设立信托的动机、目的。 二、信托资料的使用 2.1除非信托合同准许，受托人不得为自己的利益而使用任何信托资料。 2.2同一个律师担任多个信托的受托人，不得为一个信托的利益而使用另一个信托的信托资料。 三、信托资料的保密 3.1信托合同中签定有保密协议的，应当按照信托合同履行保密义务。 3.2信托合同中的保密协议，可以下列方式签定： 受托人不得向信托合同当事人以外的第三人披露信托资料，除非是以下情况： A.资料本身是公开性的资料 B.司法机关强制要求披露资料 C.信托设立人或者受益人已有授权（不论明示或者暗示的）可以披露与他们自己相关的资料 D.受托人基于诚信原则，认为披露资料是他履行信托义务的必需行为。 四、信托资料的披露 4.1信托合同中应当规定受托人可以或者应该向受益人披露哪些信托资料。信托合同中规定披露信托资料可以参照本条款的规定 4.2受托人绝对不应对受益人公开的资料 A．意愿书以及其他有关设立人和他的代理人之间在信托成立前或后的沟通文件； B．有多个受益人的，与其他受益人的沟通文件，涉及他们的情况、对信托利益分配的要求或对信托管理的意见等； C．受托人内部沟通的文件； D．有监管人的，受托人与监管人之间的沟通文件； E．受托人自己的备忘录； 4.3受托人可以拒绝向受益人提供的文件 A．受托人会议的议程记录 B．受托人或监管人之间的信件 C．任何人与其他受益人之间的沟通文件 4.4受托人可以向受益人披露的文件 4.4.1受托人是否要对受益人披露资料，应当考虑以下原则： A．受益人所要求披露的资料与受益人有关联； B．受托人自己有完整披露资料的权利 C．受托人确定此披露不会对信托造成损害； D．此披露行为不违反与信托设立人之间的保密协定。 4.4.2一般情况，受托人可以向受益人披露以下文件： A．信托合同的条文； B．信托资产的项目 C．受托人所收取的费用，所做的日常工作记录以及受托人行使其他权力的记录（包括所有信托支出费用记录）