- 1、本文档共31页,可阅读全部内容。
- 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
查看更多
汇丰银行2015年亚太区现金供应链及资金管理指引
汇丰银行2015年亚太区现金、供应链及
资金管理指南
营运资本管理
前言
汇丰银行 2015 年亚太区现金、供应链及资金管理指南:
营运资本管理
欢迎阅读最新一期汇丰银行《亚太区现金、供应链及资金管理指南》。本指南旨在为读者提供来自本
地区先进银行与业界专家的重要观点和意见。本期主要讨论营运资本管理以及亚洲的某些先进企业为
释放现金流和改善流动性而采用的最新解决方案。
当前全球市场竞争激烈,买家迫切希望供应商延长支付期限以产生现金流和减少借贷,这导致出口商
为买家提供记账贸易的压力日益增大。这种情况明显给卖家现金流管理增加了额外负担,新一代的供
应链融资解决方案提供一种新方法,既让公司能够胜任商业竞争、满足买家的期限要求,又不会增加
风险敞口或不得不寻求外部融资。
很多一流的公司还在尝试进一步实现关键后台程序的自动化,从而提高效率并释放营运资本。引入应
收账款的自动化解决方案不仅可以提升内部工作效率,还有助于降低风险、提高可见度和控制力,以
及改善公司流动性。
公司的信贷约束在涉及现金流和供应链问题时,也可能形成额外负担;如果公司不能释放营运资本并
及时向供应商付款,信贷约束会对业务造成极大阻碍。精明的公司开始寻找独特的解决方案,来改善
现金流并保持销售周期不间断。虚拟公司信用卡就是其中的一种,可以用来支付公司开销以及供应商
货款等。
公司财务主管的职能也在发生变化,他们不再仅仅负责提供现金流管理的重要工具和合同谈判,而是
开始在流动性管理中采取更具前瞻性的和覆盖全公司的方式。如今的财务主管们不断致力于改善营运
资本的管理方式,令之融入企业 DNA,从而确保流动性。
最后,随着东盟国家的经济地位不断提高,该区域的公司财务主管开始将东南亚视为建立集中化财务
中心的理想之选。在东盟经济共同体成立在即的今天,我们探讨了建立东盟经济共同体方面所取得的
进步,以及该地区主要市场所出台的激励措施。
在此,我想感谢各位客户、同事以及外部专家为这期指南所作出的贡献。在他们的支持下,我相信您
一定会觉得本指南有趣且有参考意义。期待在下一期中与您分享我们的最新信息。
黄继瑜
汇丰银行环球资金管理亚太区主管
电话号码: (852) 2822 4888
电子邮件: keejoowong@.hk
目录
日益增多的记账贸易给现金流管理带来新的挑战 1
优化应收账款管理,增加营运资本 5
利用公司卡改善企业营运资本管理 11
使营运资本从功能型转变为基本型 19
在东盟经济共同体(ASEAN Economic Community,简称AEC) 23
内集中财务管理,改善营运资本
日益增多的记账贸易给现金流管理
带来新的挑战
现在,许多大型跨国企业为了加快生产和交付周 主要见解
期、提高利润率、释放现金流以及节省成本,更
• 供应商为了满足买方的支付条件,条款上遭遇
倾向于同供应商以赊销的方式进行结算,这很大 了前所未有的压力
程度上由于全球供应链的不断发展,许多大型跨
• 越来越多的供应商同意使用赊销的方式进行结
国企业现在更倾向于向供应商提出使用记账方式, 算以求达成交易
以便加快生产和交付周期、提高利润率、释放现 • 赊销对于买方来说有几大好处,最主要的则是
金流以及节省成本。然而,在竞争日益激烈、信贷 将付款期限延长到90天
避险情绪高涨的环境中,这种做法会供增加供应商
文档评论(0)