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法兴银行中国私人银行ceo李晓芸:计划设立家族办公室 法兴银行中国私人银行ceo李晓芸:计划设立家族办公室【工作计划范文】 池锝网 2017-06-22本文已影响 人篇一： 家族办公室的系统架构 2017-11-09 家族办公室的系统架构 适合中国人的家族办公室： 就是继承家族文化、民族精神、家族价值与家族资产来顶层设计家族企业与家族善业并追求基业长青的家族办公室。家族办公室： 是一揽子持续精进地提升高净值人士家族关键质量特性--CTQ及战略关键绩效指标--战略KPI，为其提供各种专业的管理咨询和服务的顶层设计--内容包括： 战略地图、家族生意与事业运营的流程工程师、律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、养生专家、独立信托与资源的系统架构、运营和传承。 中国的家族办公室，是针对中国高净值人士家族的战略KPI--战略关键绩效指标来一揽子分析并解决问题的家族办公室。随着中国富豪财富的增长和理财意识的觉醒，他们面临的最为紧迫的任务就是寻找科学严谨的资产管理模式及流程工程师和系统架构师。 适合中国人的 家族办公室 就是继承家族文化、民族精神、家族价值与家族资产来顶层设计家族企业与家族善业并追求基业长青的家族办公室；是针对中国高净值人士家族的战略KPI--战略关键绩效指标来一揽子分析并解决问题的家族办公室。中国高净值人士家族的战略KPI是蕴含普世价值、家族价值、幸福指数、美誉度、财富品质、企业生命力和财富保值、传承等的表达。 中国富豪大多属于“一代致富”和“一夜暴富”型。家族财富管理与传承，不是单一的金钱管理与传承，而是财富的保值、增值与价值观和领导力的传承；需要真诚服务于高净值家族使其家族事业在平衡、变通与发展的创新与变革过程中来共生与传承，是一揽子动态提升高净值人士家族关键绩效指标的价值来养生、养才、养德的家族办公室！ 如果你有千万资产，私人银行找你；如果你有亿万资产，家族办公室找你！ 财富塔尖人士需求 中国家族办公室需顶层设计每个家族都有其致富的本业，有的是贸易、不动产开发或是投资而来，未来将会遇到所有权和经营权是否分离的问题？是透过专业经理人或是由家族成员来管理？以及家族股权如何分配的问题？都需要提供相关信息来协助决策。家族成员间和各世代间的人际关系，不妥善处理将会损及整个家族的根基，这也是家族办公室最具挑战性的工作。据凯捷集团(Capgemini)和美林(Merrill Lynch)联合发布的《2017全球财富报告》(World Wealth Report 2017)，亚洲富人掌握资产达10.8万亿美元，欧洲富人掌握资产规模为10.2万亿美元。亚太富人的资产创下12%的年增长率，欧洲富人资产的年增长率仅达7%。根据国际家族办公室协会2017年发布的报告，中国资产达10亿美元的富豪128个，排名世界第二，仅次于家族办公室最为发达的美国。随着中国富豪财富的增长和理财意识的觉醒，高净值人士面临的紧迫任务就是寻找科学严谨的资产管理模式和帮助家族企业产业升级的顾问团队。 中国家族办公室需顶层设计打破监管和法律障碍：2017全球财富报告》(World Wealth Report 2017)，亚洲富人掌握资产达10.8万亿美元，欧洲富人掌握资产规模为10.2万亿美元。亚太富人的资产创下12%的年增长率，欧洲富人资产的年增长率仅达7%。根据国际家族办公室协会2017年发布的报告，中国资产达10亿美元的富豪128个，排名世界第二，仅次于家族办公室最为发达的美国。随着中国富豪财富的增长和理财意识的觉醒，高净值人士面临的紧迫任务就是寻找科学严谨的资产管理模式和帮助家族企业产业升级的顾问团队。 中国家族办公室需顶层设计打破监管和法律障碍》修订颁布后为专业资产管理人提供了机会。中国富人习惯于自己管理资产，包括项目投资，投资损失的规模要远大于投资收益。在家族基金的资产配置中，原则是长期、多元、专业，而做到其中任何一点都要有丰富的专业经验和社会资源。在监管层面，美国对“家族办公室”有明确定义。 对于中国的监管机构，家族办公室的法律形式是以投资公司的形式，还是以有限合伙基金的形式，抑或是其他形式存在，差别是很大的。以投资公司的形式存在，税收重，对于行业发展不利。一些家族会把资金投到海外，然后再投回来，如何有效监管，但又避免过度监管，这些都需要具体研究。建立 家族办公室 是一个重大决策，与选择私人银行提供服务完全不同。家族办公室--控制家族财富的绝大部分，而私人银行--只掌握家族的部分资产。在财富的管理这过程中，运营模式及治理结构的设计、人员招聘的标准、遴选、评估、约束、激励机制的确立、IT系统构建、与私人银行怎样对接，这其中有一整套知识需要掌握。在家族基金管理领域，中国还有待出台更多的法律法规来促进家族办公室行业的发展。当有了行