《爱国者法案》对商业银行在美代理行账户合规管理的影响简析.ppt教案.pptVIP

* 在代理行账户合规管理方面－－商业银行应关注客户的合法合规经营情况，贯彻“KYC”原则。商业银行应当意识到为客户提供存款和结算服务的风险不比信贷资产业务的风险低。 * 对客户的尽职调查工作非常重要，商业银行对联合国及国际组织、我国及美国等国家政府部门发布的制裁名单应当进行过滤，这些“黑名单”就是商业银行不能触及的“一堵墙”。 * 北京奥运会期间中国银行在美国被诉审查不严涉嫌为中东恐怖组织转账事件 2008年8月21日，中行在美分支机构在美国加州高等法院洛杉矶地区分院被诉。 * 原告为在2004年5月至2007年1月间，因案件所涉及中东恐怖组织在对以色列境内公民发动的炸弹与导弹袭击中伤亡的上百名受害人及家属，要求中行进行民事赔偿。 被告中行洛杉矶分行 * 哈马斯和杰哈德自1997年被美国认定为“外国恐怖组织”，自2001年被美国、欧盟等认定为“特别指定全球恐怖组织”（SDGT ） 原告指控被告为巴勒斯坦恐怖组织伊斯兰抵抗运动（哈马斯）与巴勒斯坦伊斯兰圣战组织（杰哈德）提供涉及上百万美元的转账服务。执行了几十次电汇业务，数额涉及几百万美元。这些美元存款来自两组织领导成员，存入中行美国分支机构后，由中行美国洛杉矶分行转账汇入中行在中国广州分行的“Shurafa”名下账户。原告认为Shurafa为以色列方面认定的哈马斯与杰哈德高级成员。 * 上述事件给中国银行带来极大的声誉风险和经营风险，中行新闻发言人发布声明 时至今日该起诉讼还未有更多进展披露 * 谢 谢 * 《爱国者法案》对商业银行在美代理行账户管理的影响简析 合规部内部学习资料 诉讼管理科 * 目 录 一、《爱国者法案》简介 二、涉及“外国空壳银行禁令和国外代理行账户记录保存”规定的部分名词释义 三、关键条款解读 四、合规提示 * 《爱国者法案》简介 * “美国爱国者法案[1]”（USAPATRIOTACT of 2001）  [1] 即《使用适当手段拦截和切断恐怖主义以助美国团结和强大2001年法案》(Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001). * 9·11－《爱国者法案》诞生的直接诱因 2001年9月11日袭击世贸中心和五角大楼的事件，促使美国国会做出独特的反应，通过了包括《爱国者法案》在内的一系列范围广泛的法律，扩大了执法和司法权力。 * 9·11－《爱国者法案》诞生的直接诱因 * 影响与评价 这个法案以防止恐怖主义的目的扩张了美国司法机关的权限。根据法案的内容，司法机关有权搜索电话、电子邮件通讯、医疗、财务和其他种类的记录；减少对于美国本土外国情报单位的限制；扩张美国财政部长的权限以控制、管理金融方面的流通活动，特别是针对与外国人士或政治实体有关的金融活动。这个法案也延伸了恐怖主义的定义，包括国内恐怖主义，扩大了司法机关可管理的活动范围。 可以参考美司法部官网对爱国者法案的四大评价/archive/ll/highlights.htm * 《爱国者法案》一些重要条款“如政府可以对任何人进行任何方式的窃听，政府可以秘密查阅企业、医院和图书馆等机构的各种记录 ” 在2005年年底到期。 2006年，在美国政府同意更有效地保护公民自由权利后，美国会以微弱超过三分之二多数通过法案，将《爱国者法案》中的关键条款永久化。 * 《爱国者法案》第3章“2001年国际反洗钱法” 涉及金融反恐，即切断恐怖主义者的资金供给，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。其中有关金融业的部分带有明显的反恐目标。 * 该法案一共十章； 第一章 加强针对恐怖活动的国内安全 第二章 加强监控程序 第三章 2001年国际反洗钱、反恐怖分子金融法案 第四章 边境守护（针对移民） 第五章 排除调查恐怖主义之障碍 第六章 向恐怖主义受害者、公共安全官员及他们家庭成员提供协助 * 第七章 为保护关键基础设施而增强信息共享 第八章 强化反恐刑事法律 第九章 改进情报 第十章 杂编 * 第三章 2001年国际反洗钱、反恐怖分子金融法案 可以分为三部分：第一部分是关于加强美国金融机构的国际反洗钱措施；第二部分是对美国现有的反洗钱法进行相应的修改；第三部分是关于打击和惩处走私现金的犯罪活动。 * 　　在美国，执行反恐反洗钱政策的涉及多个部门。主要执行部门包括国土安全部、司法部和财政部。国土安全部负责打击与恐怖融资相关的洗钱犯罪、毒品犯罪及相关的金融交易，识别和发现金融体系中容易被洗钱分子利用的薄弱环节