[互联网]银企互联系统介绍.ppt

5.6银企互联系统演示-被拒绝指令 5.7银企互联系统演示-银行回单统一归档 5.8银企互联系统演示-业务处理信息查询 5.9银企互联系统演示-历史更改记录查询 5.10银企互联系统演示-付款时效性 5.11银企互联系统演示-帐户交易明细查询 5.12银企互联实施效果 付款环节可以省略传统的银行出纳角色； 降低了人为操作的风险，整个支付流程闭环在系统中完成，无落地处理，安全性大大提高； 信息数据采用电子流传递，提高了整个流程的时效性； 集中付款工作流状态监控与查询 付款回单的统一归档管理，减少单据传递、凭证匹配繁琐工作 5.13银企互联运行现状 共13家公司使用银企互联进行资金结算，人民币资金结算量占比高达99%以上 平均每日指令处理笔数达1000笔以上 落地指令平均每日20笔左右，被拒绝指令平均每日15笔左右 指令每小时组包发送，30秒之类发送至银行，由于不落地，付款指令1分钟之类可处理完毕，大大提高付款效率 目前使用银企互联的企业 中国移动 中国联通 中石化 攀钢集团财务公司 四川新希望 苏宁电器连锁集团 …… THANK YOU * 合肥. 美菱. 2009.5 银企互联系统介绍 目 录 银企互联简介 银企互联系统的功能介绍 银企互联系统付款模块介绍 数据安全性介绍 系统演示及实施效果 * 1.1美菱现有付款模式 美菱现有付款模式 业务单据 单据审核 出纳人员 填制纸质银行单据 登陆企业网银 银行回单记账、对账 业务方面：业务各个环节的状态无法实现信息共享 财务方面：财务人员工作繁重，容易出错 效率方面：从业务单据审核，经过出纳再次提交银行，流程相对较长，质量及效率得不到提高 主要问题 * 1.2银企互联概述 企业EPR系统 企业网上银行 企业希望在其财务系统上进行的有关操作能够直接同步到银行进行相关处理，省去出纳登录网上银行再次做业务操作; 企业希望银行提供的账务信息能够同步更新其财务系统以供其进行分析和处理 银企互联 * 银企互联： 企业ERP系统通过HTTPS协议与银行系统连接，并按约定的接口数据格式(XML数据格式)，实现双方系统信息的实时交互，直接在系统中进行资金收付、帐户信息查询等操作。 1.2银企互联概述 * 1.2总体网络结构图 NC方式接入 DDN专线传输 * 1.3企业端安全服务器介绍 企业端安全服务器被称为NetSafe Client。它有两个可以配置的端口分别用于加密和签名／验签服务。 向工行提交交易请求时，依照http协议向NetSafe Client的端口１发送请求。接到请求后，NetSafe Client使用企业证书将http请求包转换成https请求包发往工行端服务器； 如果需要对某些交易数据进行签名，则将待签名数据发往端口２，然后接收端口２的签名结果，之后再将包含签名信息的交易请求发往端口１而完成整个交易请求过程。 指令数据包基本校验、通讯校验 1（加密） NetSafe Client 2（签名／验签） 1. http交易请求包 https交易请求包 1.签名／验签请求包 2.签名／验签结果 2. 交易结果 Net Safe Server 目 录 银企互联简介 银企互联系统的功能介绍 银企互联系统的流程介绍 系统演示及实施效果 2.1银企互联功能介绍 综合付款 综合收款 资金归集\下拨 帐户余额保留 电子对账 目 录 银企互联简介 银企互联系统的功能介绍 银企互联系统付款模块介绍 数据安全性介绍 系统演示及实施效果 * 3.1银企互联工作原理 通过银行内部管理系统在银行银企互联服务器上注册、维护帐户等信息 企业付款凭证转换为数据包，向银行系统发出付款指令 银行的银企互联前置（NC）收到后，进行相应格式转换，加密签名，传输至银行银企互联服务器，分不同的业务情况进行处理 银