营业主管培训(无链接)【管理经典】.ppt

派驻制营业主管-基本职业要求 保持和提高专业工作能力，并自觉参加行内开展的各项教育、培训工作，提高工作能力。 遵循保密原则，不得在任何场合、任何环境泄露有关单位的秘密，并按规定使用其在履行职责时所获取的资料。 营业主管应具有较强的沟通协调能力，妥善处理好与被派驻单位的关系。积极做好柜面服务工作，以高质量的服务水准支撑被派驻机构的经营发展。 派驻制营业主管-四项原则 相互制约 第二部分：工作制度 第三部分 职权与权限 第四部分 日常工作 第四部分：日常工作 第四部分：日常工作 ◆核对检查工作 第四部分：日常工作 第四部分：日常工作 ◆现场管理 第四部分：日常工作 第四部分：日常工作 ◆审核授权 第四部分：日常工作 审查网点现金的缴拨、核对现金缴拨单与现金实物并进行授权处理。 审查外币现钞、外汇账户、结售汇和收付汇的外管政策执行情况。 对暂时离岗10天以上的主机柜员通过系统进行待启用处理；网点柜员岗位的变动。 对瑕疵票据处理审核及公转私、假币收缴、交换退票、查询查复等其他需要审批或授权的业务进行审批、授权。 营业主管事中审核授权必须坚持三查一做原则，即对大额转账业务处理要认真查看相关配套凭证及依据是否合规、有效，对现金业务处理要认真查看账款是否相符并符合规定，对计算机录入处理要认真查看录入内容与相关凭证单据是否相符一致，审查核实无误后在相关凭证上盖章签字。 第三部分: 职责与权限 负责被派驻机构的内部控制、资金管理、风险防范、规章制度落实、 合规管理等方面的工作，并对履职期间各项交易内容的真实性、完整性、合规性负责。 协助被派驻机构做好营业人员管理和绩效考核统计工作。 负责对被派驻单位进行业务指导和内控管理方面的培训；负责网点 各类突发性事件的处理与协调工作，落实重大（异常）情况报告制度，发现重大问题、异常情况及时向上级部门报告。 负责与上级管理机构的工作联系，配合电子稽查人员做好预警信息核销工作。 定期（按月）向会计结算部门报告的职责，对重大事项报告不限于定期报告。 配合被派驻机构负责人做好反洗钱工作。 ◆综合管理职责 第三部分: 职责与权限 配合普通柜员对ATM完成加配钞，编写加配钞登记簿，加钞后进行吐钞测试。 组织柜内人员每日至少三次对ATM进行巡视检查。 协助普通柜员查证ATM长短款原因，并监督其挂账处理。 安排人员更换ATM流水纸及处理吞没卡。 ◆ ATM管理职责 负责110联动报警解防与设防（指定一名普通柜员监督执行）。 安排二名以上柜员接送钞箱。 指定一名普通柜员与其一起封存钞箱。 不定期更换监控系统密码，检查监控资料是否达到保存期、是否与北京时间一致。 定期做好110报警设备的密码更换、现场测试的发起与执行，防卫器具的定位检查。 营业前或日终后与一名普通柜员共同开启关闭卷闸门和联动门。 第三部分: 职责与权限 ◆防管理职责 第三部分: 职责与权限 1.负责对现场环境卫生、营业设施准备、营业用品定位摆放、员工仪容仪表等进行日常检查，确保以良好状态营业。 2.负责处理柜面纠纷、司法查询、投诉，繁忙时维持客户区秩序。 3.负责对普通柜员的履职检查及上级部门检查或自查中发现问题的督促整改落实工作。 4.支行长不在岗时，履行支行长的部分管理职责。 ◆日常管理职责 第三部分: 职责与权限 5.负责组织本支行的档案整理与装订、查明并回复监督检查部门下发的差错通知、柜员身份的管理工作(申请删除、变更、启用)、 网点各类业务单式的请领与管理等工作。 6.负责落实网点日常风险管理职责，收集并分析网点经营管理中的风险信息，及时分析、评估、上报上级主管部门，并积极采取改进措施，有效防控各类风险。 7.普通柜员离岗、轮岗时的盘点与监交工作。 8.原始凭证的审核与装订，并对差错情况加以记录，对可疑情况通过监控加以核实。 第三部分: 职责与权限 按要求落实密钥分管、双人出入库、日终现金双人监督盘点、交接班、挂失业务换手、双人机构签退、双人设防等重要规章制度。 负责营业主管管理的各类登记簿的登记工作，并负责对普通柜员各类登记簿的检查和各类报表汇总与上交工作。 负责系统内“支局长”、“综合柜员”身份对“普通柜员”的授权交易加以核实并进行规范授权。 组织大额核保业务的上门核保或柜面核保。 ◆业务管理职责 第三部分: 职责与权限 日间柜员现金、凭证的上缴与下拨，并对柜员的现金、凭证留存量进行控制。 资金头寸的管理与上报，备付金管理(超限时向上级部门书面说明情况)。 负责网点现金与凭证管理（上缴、领用）。 每日营业前分配柜员尾箱，日终后监盘柜员尾箱中的现金与凭证。 每月编制重要空白凭证盘存表并上交市县凭证管理员。 负责完成网点缴拨款的交接手续及清点相应款项；六是负责网点各类错账原因的查明，协助支行长追讨短款