保险公司反洗钱专项审计报告0.docVIP

编号：**-**-**-** ****年度反洗钱专项审计报告 报告撰写人： *** 项目负责人： *** 部门负责人： *** 000财产保险000分公司 000中心支公司 二0一六年二月五日 报告主报： **财产保险股份有限公司**省分公司 报告抄报： 中国人民银行**市中心支行 报告主送： **财产保险股份有限公司**省分公司内控部 报告抄送：**财险**中支总经理室 目 录 一、基本情况 1 二、审计总体评价与责任界定 1 （一）总体评价 1 （二）责任界定 1 三、审计内容 1 (一)反洗钱基础工作管理方面......................................2 (二）客户身份识别义务履行情况审计...............................2 (三）客户身份资料及交易记录保存审计.............................2 (四) 大额交易和可疑交易报告审计.................................3 （五）反洗钱信息报送审计........................................3 四、审计发现及整改计划 错误！未定义书签。 五、审计建议 4  一、基本情况 1、审计对象： **中心支公司及下辖各分支机构 2、审计人员： *** *** *** 3、审计时间： **年*月*日--*月*日 4、审计范围： 反洗钱基础工作管理审计、客户身份识别义务履行情况审计、客户身份资料及交易记录保存审计、大额交易和可疑交易报告审计、反洗钱信息报送工作等。 5、审计方法： 审阅、核对、抽样、抽查、询问等方法。 二、审计总体评价 ***年度**中支的反洗钱工作总体情况较好，暂未发现有违反反洗钱相关法律法规的行为，全年没有出现一笔涉及可疑交易和大额交易漏报情况。通过本次内部审计也暴露出了在反洗钱工作环节上还是存在一定问题，如部分新入司员工对反洗钱认识不到位，工作缺乏积极性和主动性，对存在问题的机构和员工提出限期整改要求，截止到本报告生成日期，所有存在问题的机构均完成了整改目标。在今后的反洗钱工作中，将一如既往的保持高昂的警惕性，为维护金融稳定、社会和谐做出应有的贡献 三、审计内容 （一）反洗钱基础工作管理方面 1、反洗钱制度建设 根据**人行和**财险**省分公司的工作要求，结合我公司的实际情况，公司与本年度00月份补充、修订、完善了反洗钱各项内控制度，由原来的00个制度补充修订到现在的00个制度，具体制度名录如下： ①《**财产保险股份有限公司**中支反洗钱内控制度》 ②《**保险股份有限公司**中支大额交易和可疑交易报告实施细则》 ③《**保险股份有限公司**中心支公司反洗钱客户风险等级划分标准及操作规程》 ④《**保险股份有限公司**中心支公司反洗钱培训宣传管理办法》 ⑤《**保险股份有限公司**中心支公司反洗钱系统操作手册实施细则》 ⑥《**保险股份有限公司**中心支公司客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》 ⑦《**保险股份有限公司**中心支公司协助反洗钱调查实施细则》 ⑧《**财险**中支反洗钱考核办法》（新制定） ⑨《**财险**中支涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（新制定） ⑩《12.**财险**中支重大洗钱案件应急处置办法》（新制定） 制度的补充完善为更好地完成反洗钱工作提供了基础保障。 同时要求各分支机构补充和完善相应的规章制度； 反洗钱机构设置： **中支“反洗钱”组织机构比较健全，“反洗钱”岗位设置明晰，岗位工作制度及岗位责任划分明确，中支设有A/B角“反洗钱”信息通信员。 3、反洗钱信息化建设： 公司设有信息化网络工作平台，其理赔业务平台、承保业务平台、财务管理平台均设置有“反洗钱”管理模块。另外，公司系统与2014年下半年开发上线了“反洗钱检测报送系统”为反洗钱工作各类数据的提取和管理提供了基础保障。 4、反洗钱培训宣传： 为增强2014年度新入司员工反洗钱知识的普及和提高，我们加强了对反洗钱知识的学习培训。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。二是加强全体员工反洗钱知识培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，公司已将“反洗钱”业务知识培训纳入全年“职工培训计划”，每季度最少举办了一期全公司反洗钱岗位人员参加的