反洗钱结对子报告.docVIP

银行业反洗钱监管“结对子”报告 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信誉，促进业务的快速健康发展的保证。反洗钱监管“结对子”防范洗钱犯罪风险一、提高思想认识，强化风险意识 行把“一法四令”（“一法”：《中华人民共和国反洗钱法》 “四令”：《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》）作为反洗钱工作的标准，在行务工作例会、内控案防工作会等会议反复强调，要求各网点组织员工认真学习、深刻领会，确实提高全员对反洗钱工作重要性的认识。定期召开反洗钱工作专题会议，研究分析和部署反洗钱工作，明确任务、目标。将反洗钱工作放在与业务发展同等重要的位置。在实际工作中，首先要求所有人员结合岗位工作实际，严格按“一法四令”执行，并经常以反洗钱案例加以警示，强化反洗钱风险意识。正确处理好反洗钱工作与业务发展的关系，教育员工既顾及发展业务，又要关注客户资金来源与去向。同时，规范操作，加强身份识别、账户管理、现金管理、大额支付审批报备、可疑交易报备等环节的风险防范，进一步增强全行业务经营的抗风险能力。 二、健全长效机制，做到“四个落实” 行成立专门的反洗钱工作机构，并指定专人负责反洗钱工作，配