原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
金葵花投资组合检视
尊敬的赵洪雁女士：
您好！这份报告书是我们专门根据您在我行的资产所做的检视，并根据目前的市场状况和经济形式为您做了新的资产配置建议。
本报告书共分为两个部分：第一部分为资产检视报告，第二部分为资产配置报告。
第一部分 资产检视报告
一．资产配置总揽
您目前在我行的资产配置情况如下：
资产配置 金融商品 配置资金（元） 配置比重 保守类 人民币活期存款 88,223.00 3.92% 美元活期存款 88,233.92 3.92% 稳健类 3年期国债 900,000.00 40.00% 进取类 金葵花8112号 100,000.00 4.44% 金葵花8113号 100,000.00 4.44% 金葵花8126号 90,000.00 4.00% 金选双赢8129号 300,000.00 13.34% 嘉实300 15,000.00 0.67% 兴业社会责任 15,000.00 0.67% 华商策略精选 50,000.00 2.22% 国泰区位优势 3,060.57 0.14% 泰康赢家理财投连险平衡账户 500,000.00 22.23% 总计 2,249,517.49 100%
二．资产配置明细
1．稳健类：
固定收益型理财产品——年化收益率3.59%
产品名称 投资成本（元/美元） 投资收益（元） 招银进宝票据盈97号 600,000.00 2,808.00 安心回报人民币65号 330,000.00 397.98 招银进宝信贷263号 1,000,000.00 27,156.00 安心回报美元29号 10,900.00 447.02 招银进宝信托贷款11号 550,000.00 41,085.00 尊享贷里淘金15号 1,000,000.00 5,666.00 钻石尊享人民币77号 500,000.00 383.50 招银进宝信贷787号 590,000.00 10,149.77 节节高升人民币91号 550,000.00 316.25 节节高升人民币149号 460,000.00 1,199.68 节节高升52号 500,000.00 1,402.50 贷里淘金262号 600,000.00 5,293.20 总计 96,304.90 三年期国债——年化收益率5.74%
产品名称 投资期限 投资成本（元） 投资收益（元） 2008年凭证式（二期）国债3年 2008.4.15-2011.4.30 900,000.00 51660.00 注：国债每年利息51660.00元，三年共154980.00元。
2．进取类：
浮动收益型理财产品——平均年化收益率-19.91%
产品名称 投资成本（元） 目前市值（元） 投资收益
（元） 已实现
收益（元） 净收益
（元） 净投资收益率 金葵花8112号 100,000.00 54,376.33 -45,623.67 32,664.80 -12,958.87 -12.96% 金葵花8113号 100,000.00 88,186.46 -11,813.54 0.00 -11,813.54 -11.81% 金葵花8126号 90,000.00 64,206.00 -25,794.00 0.00 -25,794.00 -28.66% 金选双赢8129号 300,000.00 233,100.00 -66,900.00 0.00 -66,900.00 -22.30% 总计 -117,466.41 -19.91% 注：金葵花8112号和金葵花8113号产品为美元计价，统计按实时牌价折成人民币计算。
基金定投——平均实际收益率5.23%
基金名称 投资期限 每期投资金额（元） 投资成本（元） 投资收益（元） 红利（元） 净收益（元） 净投资收益率 兴业趋势 2009.9.21-
2010.10.22 1,000.00 3,000.00 -4.04 218.86 214.82 7.16% 嘉实300 2009.12.28- 1,000.00 15,000.00 925.95 0.00 925.95 6.17% 兴业社会责任 2009.12.28- 1,000.00 15,000.00 586.65 0.00 586.65 3.91% 总计 1,727.42 5.23% 一次性投资——平均实际收益率1.87%
基金名称 投资期限 投资成本（元） 投资收益（元） 净收益（元） 净投资收益率 国泰区位优势 2010.10.22- 3,000.00 -14.54 -14.54 -0.48% 兴业和润 2010.4.3-2010.10.22 50,000.00 5,030
文档评论（0）