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康宏财富壹周简报[财富传承的重要工具]
财富传承的重要工具?
前段时间的王菲与李亚鹏离婚事件余波未平,近日,又有报导王菲将出售其在香港上亿元的物业,套现为其女儿建立信托基金。她通过信托方式将资产传承给女儿,使其生活得到保障。这种信托的模式同属于欧美国家盛行的家族信托。此信托是国外常见的理财方式,占据信托市场70%的份额。虽然家族信托也是信托机构按委托人的意愿管理或处置其信托财产,并把收益权转交受益人(一般为其家庭成员),但与目前国内市场自益型为主的集合信托计划有所不同。家族信托比集合信托的入场门槛更高,在国内前者起步金额为5000万,后者为100万。另一方面,家族信托可根据客户的风险偏好配置不同类型的理财产品,在设立时不需明确投资标的及预期年化收益率,而且存续时间较长。
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家族信托还具有财产隔离功能,根据我国《信托法》,信托计划中的委托人、受托人及受益人的财产与信托财产相分离。也就是说即使万一委托人在设立信托计划后破产,受益人的经济也可以得到保障。并且,设立遗产信托还能规避信托财产相对应的遗产税,也可避免子女因争夺财产而反目成仇。因此,家族信托将是富豪阶层的财富保全和传承的重要工具,也逃出“富不过三代”的魔咒。
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作者:陆关锐(Winny Lu),澳大利亚悉尼大学金融学硕士,现任职于康宏财富投资管理(北京)有限公司深圳分公司。 免责声明:点评人的言论,纯属其个人观点。不代表本公司的立场或观点。
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产品发行、成立、兑付数据简报?
十一假日是信托产品供应的空窗期,但节日的到来却成就了信托产品发行的高峰。
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统计数据显示,9月23-9月29日一周时间内,集合信托产品发行41款,发行规模为101.76亿元,环比增加178.79%。
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在产品成立方面,集合信托成立为73款,成立规模86.78亿元,同比增长6.94%。
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集合信托发行规模暴增
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9月最后一周共32家信托公司参与成立了73款产品,成立规模约为86.78亿元。此后即迎来国庆长假,成立市场节前效应明显,从统计数据来看,当周成立产品数量较前一周增加31款,环比增长73.81%。
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此外,9月最后一周集合信托的发行规模出现了暴增,发行数量为41款,发行规模高达101.76亿元,环比增幅高达178.79%。
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截止到9月29日,9月份共成立集合信托产品339款,募集资金446.7亿元,与前一个月同期相比,产品数量和融资规模均有所下降,集合信托在三季度的最后一个月表现差强人意。
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收益继续“倒挂”1.5-2年期产品最高
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9月最后一周成立的集合信托产品,固定收益类产品平均期限为1.74年,较上周拉长0.03年。
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不过,受到季末资金面紧张、银行揽储等因素影响,信托产品的收益率也有一定程度的提高。数据显示,9月最后一周成立产品平均预期收益为8.84%,较前一周上涨0.53个百分点。
资料来源:中国信托网
康宏财富
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