4、三方存管业务.ppt

三方存管业务;;第一部分：三方存管介绍 一、什么是“第三方存管”？ 　　“客户证券交易结算资金第三方存管”简称“第三方存管”，是指证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管，由存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金存取与资金交收。;二、第三方存管”方式和以往方式的异同？ 不同点：按照“券商托管证券，银行存管资金”的原则，将客户证券交易结算资金由过去的券商管理，转为现在银行管理。 相同点：证券交易操作保持不变。 ; 三、推行“第三方存管”制度的意义？ 　　证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的防范系统风险，更好的保护投资者的合法利益。;四、实行“第三方存管”对客户有什么好处？ （一）资金更放心： 　　券商管证券，银行管资金，客户证券交易结算资金的安全有银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全最大限度上得到保障。;（二）存取更省心： 　　　客户可以通过银行柜台，电话银行，网上银行，ATM机等多种方式进行资金的存取和使用；可以通过银行柜台，电话银行，券商委托电话等多种方式完成资金划转。 （三）服务更贴心： 　　　同时成为券商和银行的客户，可以享受券商和银行的各种综合理财服务。;第二部分：三方存管银行及办理流程 一、已开通三方存管的银行 1、中国银行 2、农业银行 3、工商银行 4、建设银行 5、交通银行 ;6、招商银行 7、兴业银行 8、光大银行 9、中信银行 10、民生银行 11、深发展银行 12、浦东发展银行 ;二、三方存管的办理 （一）个人客户 　　　本人有效身份证明、证券账户卡、本人签署的《客户交易结算资金银行存管三方协议》；若委托他人代理的，须同时审核代理人有效的身份证明及经公证的授权委托书。;　（二）机构客户 　　　 　　　授权代理人本人有效身份证明、证券账户卡、经法定代表人签字并加盖公章的法人授权委托书、法定代表人有效身份证明复印件及《客户交易结算资金银行存管三方协议》。机构预留银行收款账户证明文件及预留印鉴卡。;（三）经办人审核客户资料无误后，根据客户指定存管银行录入预指定存管银行交易申请。 （四）经办人将《客户交易结算资金银行存管三方协议》客户留存联、银行留存联交客户。;（五）经办人办理预指定存管银行业务完成后，需提示客户携带凭证、《客户交易结算资金银行存管三方协议》客户联、银行联到存管银行营业网点办理确认手续后开通。 ;注意事项： 1、对于已套银行印模的存管协议，可直接将券商联留存归档，其余二联交投资者；对于未套银行印模的三方存管协议需将三联全部交投资者去银行办理确认手续（投资者前往银行办理确认手续后，需请投资者尽早返还银行已盖章的券商联）。 　套模银行：建行、浦发、光大、农行、兴业、交行、民生 　未套模银行：中行、工行、招行 、中信 ;2、客户当日转入证券资金当日不可转出，当日转出的资金当日可以转入。 3、办理三方存管签约时间为周一至周五上午9：00-----下午15：30 4、异地银行卡不可以签约(建行、工行可签约），只能在开卡所在地签约。客户一次只能选择一家银行作为存管银行。;5、客户在进行“银行转证券”的操作时需输入银行卡密码（中国银行为电话银行密码），否则资金无法转入，且错误密码输入过多将导致银行卡被密码锁定，须客户本人至银行办理解锁。 6、证券转银行操作，需效验在证券公司开资金账户时预留的资金密码。 ; 第三部分：三方存管银行的变更 　一、个人账户：本人有效身份证明、证券账户卡；本人新签署的《客户交易结算资金银行存管三方协议》、《更换、撤销三方存管银行申请表》。若委托他人代理的，须同时审核代理人有效的身份证明及经公证的授权委托书。 ; 　二、机构账户：授权代理人本人有效身份证明、资金账户卡、经法定代表人签字并加盖公章的法人授权委托书、法定代表人有效身份证明复印件、新签署的《客户交易结算资金银行存管三方协议》及《更换、撤销三方存管银行申请表》。机构预留银行收款账户证明文件及预留印鉴卡。;　三、柜台在审核客户相关资料无误后，录入撤销指定存管银行交易申请。撤销存管银行成功后，为客户办理新存管银行预指定手续。 　四、柜台办理预指定存管银行业务完成后，客户需携带凭证、《客户交易结算资金银行存管三方协议》客户联、银行联到新签署的存管银行营业网点办理确认手续。 ; 五、变更三方存管银行的具体业务流程 　 T日，客户到营业部柜台申请办理变更三方存管银行，营业部当日完成客户三方存管下线，客户资金余额不变，客户完成新的三方存管银行签约/预签约。 　　　 　 T+1日，完成T日变更三方存管银行客户在原三方存管银行的销户。;感谢聆听，敬请提问！