人民币结算账户及现金管理要求【ppt】课件.pptVIP

拆迁补偿款：拆迁单位支付给拆迁户的补偿资金。建议单位客户通过转账方式支付，直接转入个人结算账户中。 可要求企业出具以下提现依据： 1、拆迁补偿协议 2、客户身份证件 账户管理－现金管理 * 开户单位从其银行账户支付给个人的其他用途，应向开户银行提供下列付款依据 : 1.奖励证明;2.新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项证明;3.证券公司、期货公司、奖券、彩票发行或承销部门支付或退还给个人款项证明;4.知识产权转让协议;5.保险公司证明;6.税收征管部门证明;7.个人其他合法收入证明。 账户管理－现金管理 * 2006年，农行湖东支行的开户单位—某两医药公司以向个人收购药材的名义提现1.4618亿元，大部门现金以“钞不离柜”冲账的形式转存入其公司财务人员个人账户致使交易线索中断。 提现依据：购销合同。（但合同内容及其签订合同的自然人基本雷同，而且取现后未按照取款依据上填写的用途使用。） 通报原因：1、对该两个开户单位虚构用途套取现金的行为未认真履行反洗钱现金管理尽职调查职责，对该两个开户单位大额现金理偏松、把关不严。 2、未认真履行可疑交易报告义务。经查，该两个开户单位的资金铰易符合可疑交易报告标准，但农行湖东支行未及时报送可疑交易报告。 人行案例通报： * Q：哪些帐户实行核准制度？ A：1