XX年XX银行支行内控和案防工作自查报告　.docx

XX年XX银行支行内控和案防工作自查报告为了加强XX行内控案防工作，坚持标本兼治，关口前移，着力建立XX行案件防控长效机制，有效遏制违法违规案件的发生，先将自查情况汇报如下：一、内控管理存在的主要问题（一）过渡科目问题不断。主要是思想不健康主管会计采取自制凭证将资金从应付利息科目转入应付利润科目、应付工资科目及其他应付款科目套取现金的方式，侵占XX行资金。（二）贷款信息严重失真。一是实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同，贷款信息录入与纸质资垄料不一致。二是系统信息录入不全不实。蹩贷款只有借款人部分信息,无其配偶、家在庭住址、家庭成员、身份证号码等重要信羽息，经济状况等信息录入不实。且未及时仄对信息维护与更新，部分无贷后检查信息《。（三）冒名贷款十分突出。一是客户冒名贷款。钻XX行信息录入不全不实空篙子，一户多名多头垒大户贷款；二是内部舷员工冒名贷款。利用假证件及涂改身份证彀姓名、地址、号码等冒名借贷款，造成信坭贷资金风险。（四）三收不入账情况严遏重。主要是一些思想不健康包户信贷员利拊用职务之便，采取向客户打收条、借条方纠式，收贷、收息、收存不入账等挪用侵占XX行资金较为严重。（五）大额存款进出漏洞大。一是存款未坚持实名制，公攥款私存问题突出；二是大额现金支取未坚栏持预约登记制度，大额存款支取登记不齐御全，手续不合规；三是客户吸存、社际往叙来资金上个人存折挪用资金现象严重；四族是对公账户支票审查不严，存款支取手续ｓ不合规及违规解付汇款等问题存在。（留六）空裁息单情况普遍。因收息计划大，每到月末、季末、年末结账考核时，XX捡行对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁豚好，由信贷员将多笔巨额资金垫付入账。逮这样造成一部分人违规借贷或挪用其它资金现象。（七）赌博炒股屡见不鲜。不筛少员工沾染上社会不良习性，好赌嗜股，─致使不择手段贪污挪用侵占XX行资金。→二、主要问题产生的原因（一）思想矍认识不重视。对内部监管说起来重要，做黹起来次要，忙起来不要，案防工作没形成一个齐抓共管共识。一是少数基层单位存疙有侥幸心理，认为多年未发案件，放松了监管。二是业务部门只抓业务经营，认为抓案防是监、审、保部门的事和责任，与Δ已无关，麻木不仁。三是急功近利，短期氓行为重。存在重玩乐轻学习，重经营轻管理，重查处轻规范，重眼前轻长远，重布罟置轻检查，重务虚轻实效，重检查轻处罚黜，重事后检查轻事前监管。（二）把关粼守口不严格。一是贷款把关不严，该审的ｇ不审，该查的不查，一路的绿灯；二是会ㄍ计出口把关不严，没坚持谁的钱进谁的账颛，由谁支配使用原则。（三）监管职责匿未履行。一是领导责任未履行。主要是部诜门负责人和基层社主任未尽职履行案防第赋一责任人职责。二是专业职责未履行。各╆专业人员没根据各自专业职能突出重点，沔把好监管内控关。三是岗位职责未履行，分工不细，职责不明，形成监督管理盲区聿。（四）监控信息不畅通。一是普遍存综在对制度规定闭目不看，对违规问题熟视蚊无睹，见多不怪。二是对问题不反映，知筷情隐瞒不报。三是对违规人员讲人情不讲澳原则，包庇耸恿，姑息迁就，姑息养奸。砝（五）检查监控不到位。一是岗位监督竺不到位。主要是岗位联保，相互监督不到⒆位；二是不良行为人监督不到位。一方面握对重点人未深度排查，另一方面没对重点人落实帮教防控措施。三是高管交流、员鹛工轮岗、强制休假及近亲回避流于形式，核社际社内轮岗检查不到位，致使收贷、收晌息不入账等现象普遍存在。四是平时监管不到位，给思想不健康人员作案以有乘之要机。（六）部门条块不协调。在财会、捍信贷、风险、结算等业务活动中没有将内徕控管理贯穿于各环节始终，工作经验型，吞操作随意性，致使监督管理与业务经营在噢操作环节上两张皮，两分离，失之以管，失之以控，失之以查，失之以处。一是上箸下不协调。一方面政令不通。上有政策，哥下有对策，有禁不止，有章不循，执行力蕤差。因上级重管理抓查处，下级重经营保巍工资，带来上下在案防上不合拍，存在有案不查，有案瞒报现象。另一方面监审上下不协调。经常随意抽调基层审计人员，糅致使基层长处被动应付，难以针对疑点、琴重点自行统筹安排到位，存在缺检、漏查越，自身监审工作难以达到100%覆盖面凭要求。二是左右不配合。部门分割，条块奏分离，各自为政，互不配合，各行其是，情工作推诿，责任推泄，监管形不成合力。（七）防案机制不健全。现时的内控监管战文件着重提出的处罚规定较多，较重，这鐾样就给人们造成一个错觉和误导。一是促淼使基层人员忽视事前监管过程，而关注最皤后处罚结果，导致怕追责，小案不报、以店至酿成大案要案。二是对监督部门的依附慢作用较大、较强，因监控人员配备不足，榫素质不高及资源配制、整合欠缺，致使工蟛作不到位，问题难发现。三是监审人员经骑济利益、工作关系同级管理，监督无权威嵌