人寿保险公司：反洗钱培训课件(业务员培训)管理.pptVIP

历史蕴含价值 光荣成就未来 首先，我们了解一下＃＃年全省金融机构反洗钱检查情况：去年，人民银行对全省60家金融机构进行了现场检查，检查结果处罚11家，其中银行7家，期货1家，保险公司3家，保险公司占比27%，处罚金额约为105万元，人民银行表示，2010年将加大处罚力度；人民银行对967家金融机构进行了非现场评估，评估结果：A级133家，B级791家，C级43家，其中C级银行6家，保险34家，C级得分中保险公司占比近80%。 2007年开始，保险业被纳入反洗钱领域。今年4月份，保监会下发了《关于开展保险机构反洗钱工作调研的通知》，对各保险公司反洗钱工作情况进行了摸底调研。 监管部门的这些行动无不在提醒我们，一定要重视反洗钱工作。 前言 一、认识反洗钱 1.“洗钱”的定义 目前，洗钱的概念在不同的国家、地区以及不同的国际组织之间，有着不同的界定和解释，通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为和过程。通俗地讲，就是将犯罪所得的“不干净”的非法收入变成表面“干净”的钱。《中华人民共和国反洗钱法》第二条规定，洗钱活动是通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 在行政法律制