保险公司反洗钱基础知识—中国太平洋人寿保险公司培训课程PPT模板课件演示文档幻灯片资料课件.pptVIP

* 客户身份识别 理赔或给付保险金时的要求 在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1 万元以上或者外币等值1000美元以上，应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 * 客户身份识别 业务关系存续期间的要求 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。对于高风险客户或者高风险账户持有人，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，应采取合理措施了解其资金来源和用途。 ? ?? ??客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，且没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止为客户办理业务。 * 客户身份识别 客户身份需重新识别的情形 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 客户行为或者交易情况出现异常的。 客户姓名或者名称与国务院有关部门