保险公司反洗钱报送培训指引教案.pptVIP

* * * * * * * * 年度反洗钱工作评价方面 * 突出特点： 探索性——自《保险业反洗钱工作管理办法》实施以来，保险监管部门首次做出评价探索。 推动性——评价主要目的是推动保险机构加强反洗钱工作，《评价办法》并非规章性制度，评价结果暂时不对外披露。 全面性——系统梳理了一法四令和《保险业反洗钱工作管理办法》对保险机构的反洗钱工作要求并将其内化至实务操作中。 年度反洗钱工作评价方面 * 评价内容： 三大核心义务履行——客户身份识别，保存客户身份资料和交易记录，报告大额和可疑交易。 八项基础工作建设——建立健全反洗钱内控制度，设置反洗钱内设机构，建立反洗钱信息系统，开展反洗钱宣传培训，开展反洗钱内部审计，妥善处置重大洗钱案件，配合反洗钱监督检查和调查，保密反洗钱工作信息。 监管信息报送——按监管要求及时准确报送有关反洗钱报告报表。 年度反洗钱工作评价方面 * 评价指标： 基本指标 三大核心义务 八项基础工作 信息报送 外部监管 调整指标 加分情形 一票否决情形 年度反洗钱工作评价方面 * 评价程序 保险 机构 湖南 保监局 采取非现场和现场两种方式进行核查 年度反洗钱工作评价方面 * 评价结果运用： 优秀(分值≥90), 在其分支机构市场准入反洗钱审查上给予优先支持。 良好(80 ≤分值＜90) 合格(70 ≤分值＜80),列为反洗钱重