商业银行 模拟银行东方迪格储蓄业务实验指导.doc

目录 1、日常业务处理流程介绍 2 2、系统登录 2 3、业务处理 2 3.1开新客户 2 3.2开户 2 3.2.1 活期开户 2 3.2.2 定期开户 2 3.3 存款 2 3.4 取款 2 3.5 转账 2 3.6 销户 2 3.7 凭证管理 2 3.7.1 总行新置凭证 2 3.7.2 总行凭证下发 7 3.7.3 支行凭证领用 10 3.7.4 柜员凭证调出 12 3.7.5 柜员凭证调入 14 3.8 现金管理 17 3.8.1 总行现金领用 17 3.8.2 总行现金下放 19 3.8.3 柜员现金领用 21 3.8.3 柜员现金调出 23 3.8.4 柜员现金调入 25 4、业务查询 27 4.1 流水账查询 27 4.2 凭证查询 27 4.3 库存查询 27 5、轧账 27 6、退出系统 27 1、日常业务处理流程介绍 在银行系统中，应按照如下的流程处理日常业务（注：本流程是按照东方迪格模拟系统使用说明给出。各商业银行具体业务流程与此略有出入）： 开机器，进入系统。 做现金及凭证日初。 处理具体日常业务。 可进行换班轧帐。 做现金日终平帐。 做柜员轧帐，可重复做。 网点轧帐，每天只做一次。 退出系统、关机。 2、系统登录 ⑴双击桌面上“net term”图标，进入系统，见图1 ⑵在“login”下输入“front”，“password”下输入“front” 图1 (3)按回车，进入“登录系统”界面，见图2 (4)在“登录系统”界面下输入“柜员号”、“尾箱号”、“密码” 初次登陆时，柜员号和密码为相同号码，密码为“88888 图2 (5)光标移动到“【提交】”后按回车，进入“东方迪格商业银行”主界面，见图3 图3 3、业务处理 3.1开新客户 当一个客户要求开立账户时，应该先使用“开新客户”功能输入客户的个人资料。 在主界面，选择“客户系统”，在该界面下选择“开客户”（2100），见下图 在“开客户”界面下选择“ID类别”，输入ID号、选择“客户称谓”、输入客户名称、联系电话、地址等信息。 提交后，系统自动生成客户号，请牢记所开客户的ID号和客户号，以备查用。 3.2开户 开户功能用于当开新客户后，按客户的要求开立新的储蓄账户。可以是活期账户，也可以是定期账户等。 3.2.1 活期开户 在主界面下选择“公共交易”，进入公共交易菜单界面 选择“存款业务”（11），进入该项目下的菜单界面： 选择“开户”（1101）进入开户界面 在开户界面下选择输入“现转标志”、“证件类别”，输入“证件号码” 注：如果是现金开户，“现转标志”选择“现金”，否则选择“转账” 重新输入一次“证件号码”，若两次号码正确，系统自动显示该客户的信息 按回车确认，系统自动将客户号填入开户界面相应栏中。在“科目”一栏选择“活期储蓄存款”，“帐户性质”为“储蓄账户”，“凭证类型”为“普通存折”。输入“凭证号/卡号”，凭证号/卡号从现有凭证/卡的最小号码开始使用。如支取方式设置为“密码”，则需在“密码”后输入两次密码。选择币种，输入金额。 提交后，系统显示开户的输出信息 3.2.2 定期开户 在主界面下选择“公共交易”，进入公共交易菜单界面，选择“存款业务”，选择“开户”（1101），进入开户界面 在“科目”一栏选择“整存整取”，“凭证类型”为“普通存单”，输入金额等 其余步骤与活期开户相同。 3.3 存款 主界面下选择“公共交易”，进入“存款业务”，选择“存款”（1102），进入存款交易界面 选择输入“凭证类型”，输入帐号（账号亦可通过查询功能获得），输入“账户名称”，选择输入“科目”等信息，输入“金额”，提交完成。系统自动跳出存款流水信息 3.4 取款 主界面下选择“公共交易”，进入“存款业务”，选择“取款”（1103），进入取款交易界面 选择输入“凭证类型”，输入帐号（账号亦可通过账户查询获得），输入“账户名称”，选择输入“科目”等信息，输入凭证号，输入“金额”，提交完成 3.5 转账 主界面下选择“公共交易”，进入“存款业务”，选择“转帐”，进入转帐交易界面 选择输入“凭证类型”，输入帐号（账号亦可通过账户查询获得），输入“账户名称”，选择输入“科目”等信息，输入凭证号，输入“金额”；再输入收款方账号，提交完成 3.6 销户 主界面下选择“公共交易”，进入“存款业务”，选择“销户”，进入销户交易界面 输入正确的账号，密码，凭证号，提交后，可完成。 3.7 凭证管理 3.7.1 总行新置凭证 总行新置凭证用于总行发行新增凭证。在使用此功能时，应使用隶属总行的柜员号，并使用库钱箱号（00000）登录。 柜员登录后，使