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农村合作银行综合业务系统培训 存款 \公共 \中间业务 * 日终业务处理 1、柜员现金碰库 2、柜员凭证碰库 3、柜员平帐检查 4、机构平帐检查 5、机构日结、打印流水账 7、打印现金收付日记簿 8、打印科目日结单 9、打印表外科目汇总凭证 * 公共业务相关流程 柜员每日交易流程 现金出库流程 现金入库流程 凭证出入库流程 * 冲正类交易说明 当日冲正 隔日单方冲正 隔日/隔年单方补帐 隔年单方冲帐 单方补帐 红蓝字记帐 * 冻结 冻结/解冻 只有活期和定期帐户允许冻结/解冻，只允许冻结在本机构开立的账户。 解冻时就按冻结方式解冻，对于部分冻结的情况，解冻时金额一次性全部解冻 冻结时，若为只进不出冻结，帐务可存不可取；不进不出冻结，则帐务既不可存，亦不可取，部分冻结后，帐户取款时，余额不能小于冻结金额。 该交易需主管授权。 * 控制 控制/解控 本交易只处理本机构定、活期户帐户，不可跨机构。 该交易用于信用社对贷款户的存放保证资金等其他需要监督控制的账户。 该交易需主管授权。 * 金额授权规则 1、对公现存，转存无论金额大小不授权； 2、对公现取，转出金额大于5万（含5万）要求主管授权，大于50万（含50万）要求主任授权。 3、对私现存，转入金额大于10万（含10万）要求主管授权； 4、对私现取，转出金额大于5万（含5万）要求主管授