[经济学]账户与检查BANK.pptVIP

Corporate Banking Dept. 账户与检查培训材料国内结算管理团队 2008.5 前言 人民币单位银行结算账户管理发展 从近两年的 案件情况看，案件数量虽难曾下降趋势，但涉案金额仍曾居高不下，因此，加强合规经营，强化制度执行力，降低和遏制风险案件，是当今工作中的首要任务。 为配合做好案件防范工作，加强人民币单位银行结算账户管理，我团队举办本期帐户管理学习班，以达到提高全辖帐户管理水平，规范业务操作，有效控制操作风险， 培训内容 第一部分 国内业务案件所涉及的业务环节 第二部分 帐户制度 第三部分 2008检查工作 第一部分 国内业务案件所涉及的业务环节 从业务操作环节分析国内结算案件主要反映在以下几个方面： 1.开户环节把关不严。（开户资料审核不严，需要提供原件和正本的未要求提供，非法人前来办理的未要求提供授权书及复印件，前来办理开户手续的客户身份不能有效识别) 2.重空出售违反规定。（开户未生效） 3、未按规定办理支付手续。 （单位银行结算账户自正式开立之日起， 3个工作日后正式生效，生效后方可办理 对外支付”） 4、未严格执行大额交易审批核查确认的规定。（大额交易无审批，大额交易未双人核实） 5、可疑交易的风险识别能力不够。（对频繁交易和大额可疑交易没有有效识别，有的员工不了解可疑交易上报的方法和路径） 6、对真伪印鉴的识