[经管营销]11、新人培训教材--银行保险业务流程.pptVIP

银行保险业务流程简介 课 程 内 容 一、银行保险代理新契约流程 二、银保基本投保规则 三、银保相关保全与理赔 一、银保代理新契约业务操作流程 新契约作业流程 模式一：首期付现金 新契约业务操作说明（1） 单证的领用 由保险公司客户经理将空白投保单及宣传用品送至各网点，客户经理与网点人员作领用交接登记。 投保受理（模式一:首期付现金） 客户投保时，银行柜面经办人员发给客户一份投保单，并指导客户自己进行填写，经办人对填写好的投保单进行初步审核。初审通过后，柜面人员收取首期保险费，并将相关信息输入银行电脑系统，同时打印收费凭条即?代理合众保险业务凭证?。（此凭证一式叁联，一联客户留存，一联银行留存、一联交公司财务） 收费凭条 银行代理合众保险业务凭证 银行流水： 投保日期： 年 月 日 单位： 各网点当天营业结束后，投保单一起封包送到支行事后。各支行（各所）指定专人打印明细清单，根据明细清单与各网点投保单进行核对。核对无误后，每周与保险公司专管员进行两次交接。 业务操作说明（3） 1、银行网点在收取客户保费的当日或次日将保费划至我公司指定账户，同时附划款明细。 2、 各渠道银行的主办支行，每周两次将核对后的代收保费款项划至合众指定基本