[经管营销]中国进出口银行业务介绍.ppt

Brief Introduction of The Export-Import Bank of China 中国进出口银行公司业务二部业务介绍 2007年6月23日  内 容 提 要 一、中国进出口银行简介 二、与商业银行比较之特色业务与优势 三、卖方信贷业务 四、海外投资业务 五、买方信贷业务 六、进口信贷业务 七、典型案例介绍 八、一般风险识别与规避 1.政策优势。中国进出口银行长期以来与商务部、国家发改委、国家外汇管理局等国家有关主管部门保持了良好的联系和合作，并在各相关部门的支持下开展工作，因此能够及时把握国家的政策动向，从而为企业提供必要的政策指导。不仅如此，作为中国政府对外优惠贷款的唯一承贷行，中国进出口银行还可以利用官方身份，借助优惠出口买方信贷和援外优惠贷款方式，与作为借款人或担保人的一些外国政府之间建立了良好的沟通渠道。这些贷款大多受到双边高层领导的关注和重视，已构成双边外交活动的重要内容，因此对密切双边经贸关系，培育当地市场，继而对我国企业争取后续项目等方面都起到重要而独特的“敲门砖”作用。 ? 2.利率和期限优势。作为国家的政策性金融机构，我行目前所提供的贷款品种，无论是政府优惠贷款，还是一般的出口卖方信贷和买方信贷，相对于商业金融机构而言，都具有贷款期限长、利率相对优惠的特点，其中贷款期限可以依据项目本身的现金流测算而长达15年，利率可选择OECD国家官方出口信贷组织所通行的固定利率。这些贷款将会显著降低项目的财务费用，优化项目的综合成本，提高项目的现金流表现，进而提高项目的质量和成功的可能。 ? 3. 品种优势。进出口银行具有许多独特的贷款品种，我们可以在一个平台上整合出口信贷、优惠出口买信、优惠贷款等各种贷款品种优势，整合国内外和总分行的机构及信息咨询方面的优势，为企业“走出去”提供比较方便、快捷和优质的服务。目前通过不断对信贷产品的创新，我们又开拓了项目融资、银团贷款以及联合融资等一系列符合当前经济发展客观需求的产品。 ? 4. 专业优势。中国进出口银行具有专门的针对不同国家特点的研究部门和专职从事出口信贷产品的专业团队。利用专业技术和管理平台，我们可以帮助客户在相对于其自身的陌生市场开展投资提供信息咨询、风险分析、出具融资方案，直至最终的融资支持等一系列的服务。? 5.合作优势。作为政策性银行，中国进出口银行支持和介入，有利于增强商业性金融机构的信心，从而吸引商业性资金的参与，以便为大型甚至特大型项目筹集更多的资金。而且，随着经济全球化的发展，对于在国际上不同性质的金融机构需要相互合作才能完成的项目，我行可以针对企业以及项目的客观情况，安排联合融资方案，吸引国际上多边金融机构介入，以便降低风险和从更高层次上保证项目的成功实施。目前，我们与国际上的许多金融机构，例如IFC（国际金融公司）、MIGA（多边担保机构）、亚洲开发银行、韩国输出入银行、JBIC（日本协力银行）等建立了长期的战略合作关系，并在一些大型项目中进行合作。 常见境外投资项目采取的融资方式 收购参股类项目：主要采用公司融资，对金额大的项目组织银团贷款。 基础设施类项目：通常采用BOT项目融资方式或公司融资方式。 常见境外投资项目采取的融资方式 资源开发类项目：可以采用公司融资或项目融资的融资方式，针对发展中国家现金支付困难的情况，我行探索提出了“贷款换资源”的融资模式。 四、境外投资业务 （三）申请贷款基本条件： 借款人具备与境外投资项目相适应的经济实力和经营管理能力，并具有一定的涉外经营管理经验； 拟投资项目获得我国和项目所在国或地区有关部门批准，有关协议已经签订； 借款人在境外投资项目中自有资金出资的比例一般不低于总投资的30%； 拟投资的境外项目配套条件落实，预期经济效益良好，有较强的贷款偿还能力； 提供经中国进出口银行认可的还款担保； 项目所在国政局稳定、经济状况和投资环境良好； 对国别风险较高的项目应投保海外投资险或采取其他相应措施。 四、境外投资业务 （四）我行信贷基本条件： 贷款货币为人民币、美元或中国进出口银行认可的其他货币； 贷款额原则上不超过项目总投资金额的70%； 从首次提款之日起，至贷款协议规定的最后还款日止，贷款期一般不超过15年； 贷款利率，人民币参照我行有关规定，美元适用伦敦银行同业拆放利率（ LIBOR ）的基础上加上一定利差后执行浮动利率。特殊情况可由借贷双方协商确定； 项目融资中借款人须向中国进出口银行支付管理费、承担费和风险费等贷款费用。 四、境外投资业务 （五）我行申贷程序： 借款人向国家主管部门上报项目建议书（包括投标建议书）或可研报告时，抄送中国进出口