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理财规划师国家职业资格三级认证培训 学习重点 理财规划师考试（三级）考试共分为两科：基础知识和专业能力。 基础知识共八章： 第一章 理财规划基础 第二章 财务与会计 第三章 宏观经济分析 第四章 金融基础 第五章 税收基础 第六章 理财规划法律基础 第七章 理财计算基础 第八章 理财规划师的工作流程和工作要求 专业能力共七章： 第一章 现金规划 第二章 消费支出规划 第三章 教育规划 第四章 风险管理和保险规划 第五章 投资规划 第六章 退休养老规划 第七章 财产分配与传承规划 学习方法： •根据各章节学习重点并结合教辅资料进行预习 ，每章预习的时间可以控制 在3小时左右。预习时针对概念，要抓住三个重点：1.定义 2.特点 3.分类或 与相似概念区分 ；针对计算，要了解计算的原理 。对不理解的疑难问题 ， 预习 做详细的标注； •在预习的基础上，在线观看视频 ，重点解决预习时标注的疑难问题。建议 每天观看2-4课时，约1.5-3小时。掌握相关知识点，有问题可通过电话、 视频 QQ或在线答疑平台，向东方华尔研究员反馈并解决； 学习 •学习完一章节内容后，在线做练习题和成绩测评题目 ，并校对答案。对做 错的题目，可通过看书或重新观看视频及时解决，必要时可向东方华尔研 做题 究员寻求帮助； •视频学习过程中，东方华尔会安排两次期中考试和一次期末考试，检验自己的学习 成果，便于让大家发现问题，查缺补漏。所以在学习新章节的同时，要抽出部分时 复习 间，参照教辅资料和练习题进行复习。对于掌握较差的内容应做好标记，及时解决。 •在考试前夕，会有4天面授集训课程，为大家讲授所有的课程的重点内容和模拟题解 析。同时，设有答疑时间，解答在学习过程中遇到的疑难问题。因为面授时间有限， 面授 所以需要大家做好充分的准备。 学习 •面授课程结束后，考试已经近在眼前。这个阶段需要大家结合面授讲解的重点内容 和模拟题，进行最后的冲刺。 考前 冲刺 基础知识 第一章 理财规划基础 一、考试分值 本章在助理理财规划师理论知识中约占10% 二、学习方法 本章考点比较集中，试题变化不大 ，没有理解难度，主要以记忆性知识为主。建议参考 学习重点，对相关知识点重点记忆。 三、学习重点 1. 马斯洛的需求层次理论 P3 2. 理财规划的总体目标：财务安全和财务自由 P6 3. 理财规划的具体目标 P7 4. 理财规划的原则 P8 5. 生命周期理论 P11 6. 不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划 P13 7. 理财规划的主要工具 P15 8. 个人理财服务 P22 第二章 财务与会计 一、考试分值 本章在助理理财规划师理论知识中约占15% 二、学习方法 本章考点分布比较均匀 ，考察概念较多，计算内容不是考试的重点。建议以概念理解为 主，部分内容需要记忆。 三、学习重点 1. 会计核算基本前提 P36 2. 会计原则 P38 3. 会计要素 P39 4. 会计计量 P44 5. 会计报告 P45 6. 财务管理原则 P50 7. 资金成本 P54 8. 财务分析方法 P59 9. 基本财务比率分析 P68 10. 本量利分析 P85 第三章 宏观经济分析 一、考试分值、地位 本章在助理理财规划师理论知识中约占15% 二、学习方法 本章考点分布比较均匀，基本以概念为主，变化较多。建议在理解的基础上加强记 忆。 三、学习重点 1. 国内生产总值（GDP ）的定义及应注意的问题P100 2. 固定资产折旧 P105 3. 失业率的理解（包含自然失业率、潜在就业量） P105 4. 通货膨胀的定义及衡