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Page * ? Siemens Ltd., China Table of Contents ? Siemens Ltd., China Confidential / ? Siemens China ? Siemens Ltd., China ? Siemens Ltd., China 设备融资租赁 把握产业升级 机床业务部 张辉峰What？西门子财务租赁有限公司概况 概况 企业荣誉 连续3年荣获中国外商投资企业协会10佳融资租赁企业 荣获2012中国金融论坛颁发的融资租赁创新奖 2004年12月成立 德国西门子集团全资子公司 总部位于北京，目前已超过200名员工 专注于医疗设备、工业设备、工程机械等融资租赁业务 资产规模超过100亿，资金来源稳定 Topics WHAT?现代金融市场与企业融资方式 融资租赁的概念、基本结构 WHY? 为什么选择融资租赁的方式 融资租赁的优越性及西门子融资租赁的特色 HOW? 怎样进行融资租赁的交易 融资租赁工具的使用方法及成功案例分享 1 2 3 金融市场与企业融资结构全景图 企业融资 银行贷款 企业债券 融资租赁 供应链融资 私募股权融资 公募股权融资 债权融资 股权融资 What？制造企业融资方式选择 企业信贷首先取决于自身资产及权益 房产土地 机器设备 流动资产 自身或第三方信用... 股权 银行抵押 贷款/债券 基础建设资金生产流动资金 … 45% 设备融资 租赁 新购设备资金 20% 上下游提 供的供应链融资 短期流动资金 … 25% 信用或担保 贷款/债券 短期流动资金中长期融资 … 10% 股权融资或 股票质押 长期股权融资 股票质押贷款 … 融资比例高、稳定 流贷为主，需定期倒贷 单个银行单一抵押 融资比例高 稳定期限长 匹配资金流 设备可分拆融资 融资比例低 附加条件多 偏短期融资 资质要求高 附加条件多 可能存在或有风险 融资成本高 长期融资 改善治理结构 提升知名度 What？制造企业融资的阶段选择 成长期 风险投资 银行贷款 融资租赁 初创期 …… 银行贷款 融资租赁 银行贷款 融资租赁 债券融资 私募股权 发展期 升级期 银行贷款 融资租赁 债券融资 公募股权 1亿 3亿 10亿 What？什么是融资租赁 理念上等同于买房买车的分期付款 融资租赁（Financing Lease）： 出租人根据承租人的要求采购承租人所需要的标的物，并在约定的时间内，将资产用益权让与承租人以获取租金的交易形式 原则： 租赁标的物所有权分离 （所有权、处置权、使用权、收益权） 租赁标的物具有直接或间接的经济收益性 固定资产的财务折旧原则 租赁标的与客户信用要求的关系（天平理论） What？融资租赁的基本交易结构 Lessor (SFLL) 出租人 (融资租赁公司) Vendor (Seller) 供应商 (出售方) Lessee (End-user) 承租人 (购买人/使用人) 两个合同：融资租赁合同，设备销售合同 三方当事人：出租人（购买人），出卖人（供应商），承租人（使用人） What？西门子融资租赁- 西门子的重要组成部分 多样化的金融服务项目 深入了解西门子业务部门的业务及市场情况 能提供定制化的金融解决方案 工业 基础设施与城市 能源 医疗 工业生产力 可持续性发展城市 高效能源 可负担的医疗服务 金融服务 Topics WHAT? 现代金融市场与企业融资方式 融资租赁的概念、基本结构、西门子融资租赁 Why? 为什么选择融资租赁的方式 融资租赁的优越性及西门子融资租赁的特色 HOW? 怎样进行融资租赁的交易 融资租赁工具的使用方法及成功案例分享 1 2 3 Why? 为什么选择融资租赁的方式 融资租赁的主要特点 通过融物形式达到融资目的 1 出租人不干涉承租人对租赁物和供货商的选择 2 租赁期间，承租人享有占有、使用、收益的权利，出租人保留的仅是对设备的名义所有权 3 租期结束时，出租人以名义价格将租赁物所有权转让给承租人 4 Why?融资租赁的主要类别 新购设备融资租赁 承租企业新购设备时，由租赁公司向供应商支付设备款，承租企业取得设备的占有、使用和收益权，按月偿付等额租金；租赁期结束，设备所有权转予承租企业 承租企业将自有设备的所有权转让给租赁公司；根据设备净值的一定比例获得流动资金，承租企业对设备的占有、使用和收益权不受影响，租赁期结束后，承租企业重新获得设备所有权 已购设备融资租赁 任何交易模式均对应有资金安排和潜在的融资需求。结合西门子资 金优势，提供主动的融资方案，促进销售。 1 融资租赁是一种成熟的设备融资方法，广泛适用于各种资本设备, 几乎任何资产都可以作融资租赁。 5 现行偏紧