建立企业年金的流程（完全版）.ppt

合同备案所需材料 ? 1.《关于××公司企业年金基金管理合同备案的函》 ? 2.××公司企业年金计划受托管理合同和委托管理合同。 ? 3.劳动保障行政部门出具的《关于××公司企业年金方案备案的复函》 4.法人受托机构、账户管理人、托管人和投资管理人资格证书复印件；理事会章程，理事会组成人员名单及其简历等。 * 2010年8月 建立企业年金的流程 步骤一 信息筛选整理 企业与工会或职工代表通过集体协商确定建立企业年金后，根据企业年金的设计目的，收集企业人力资源管理、薪酬福利制度以及财务状况等基本信息，做好企业年金方案设计的准备工作。 步骤二 设计年金方案 参照企业年金方案设计的有关规定，企业内部工作小组在专业机构协助下设计企业年金方案。 步骤四 年金方案报备 经企业内部集体协商通过后，将企业年金方案以及相关材料向当地劳动和社会保障行政部门备案； 国有及国有控股企业需先报送中央或地方国资委审核通过后再向劳动和社会保障部门报备。 步骤三 内部集体协商 国有及国有控股企业的企业年金方案草案应当提交职工大会或职工代表大会讨论通过。 步骤六 选择管理机构 步骤五 签订受托合同 由受托人选择账户管理人、托管人、投资管理人，并相应签订委托管理合同, 如选择加入集合年金计划，则账管人、托管人、投资管理人已绑定。 如企业选择理事会受托模式，需组建企业年金理事会，工作职责和流程。 如企业选择法人受托模式，则需选择有资质金融机构作为受托人，企业应与受托人签订企业年金受托管理合同。 步骤七 管理合同报备 步骤八 开户 受托人将受托管理合同及受托人与账户管理人、托管人、投资管理人签订的委托管理合同报送劳保障部门备案。 (集合计划在计划建立时已完成合同报备) （集合计划在计划建立时已完成开户） 受托人凭合同备案号到托管行为计划开户。 步骤九 年金正式运作 账户管理人为企业及个人建立个人账户，出具建账证明； 企业和职工进行首次缴费，企业年金基金正式开始运作，相关参与机构开始企业年金基金运作管理。 * * *