货币银行学中央银行推荐.ppt

第七章 中央银行 1、中央银行的产生和发展； 2、中央银行的性质与职能； 3、中央银行的业务活动； 4、金融监管和存款保险制度。 第一节 中央银行的产生与发展 一、中央银行的产生与发展 （一）中央银行产生的客观必然性 1、统一银行券发行的需要； 2、集中票据交换的需要； 3、“最后贷款人”的需要； 4、加强金融管理的需要。 （二）中央银行产生的途径 1、由普通银行逐渐演变而来 2、直接设立 （三）中央银行制度的普遍推行 1、1920年和1922年分别在布鲁塞尔和日内瓦召开的两次国际经济会议推动了中央银行制度的发展 2、以凯恩斯为代表的国家干预主义的诞生奠定了中央银行制度发展的理论基础 （四）中央银行制度的强化 1、中央银行国有化趋势加强 2、专门行使中央银行职能 3、中央银行宏观调控能力加强 4、各国中央银行金融合作的加强 二、中央银行制度的类型 （一）单一的中央银行制度 一元式 二元式 （二）复合的中央银行制度 （三）跨国的中央银行制度 （四）准中央银行制度 三、中央银行的资本结构类型 1、全部资本为国家所有的中央银行； 2、国家资本与民间资本共同组建的中央银行； 3、全部股份非国家所有的中央银行； 4、无资本金的中央银行 ； 5、资本为多国共有的中央银行 第二节 中央银行的性质、 职能与地位 一、中央银行的性质与特征 （一）中央银行的性质 是调节宏观经济，管理金融的特殊金融机构。 机关性、银行性 （二）中央银行的特征 1、不以营利为目的 2、不经营普通银行业务 3、具有相对独立性 4、主要利用经济手段进行金融调控 二、中央银行的地位 1、中央银行是“发行的银行” 就是垄断银行券的发行权，成为全国唯一的现钞发行机构。 2、中央银行是“银行的银行” ①集中商业银行存款准备金 法定准备金存款、超额准备金存款 ②充当商业银行的“最后贷款人” ③组织全国的清算 3、中央银行是“政府的银行” 代理国库； 代理国家债券的发行； 对国家给予信贷支持； 保管外汇和黄金储备； 代表国家处理国际金融事务； 制定和实施货币政策； 制定并监督执行有关金融管理法规 三 、中央银行的职能 1、调控职能 2、监管职能 3、服务职能 （一）发布与履行其职责有关的命令和规章。　　（二）依法制定和执行货币政策。　　（三）发行人民币，管理人民币流通。　 （四）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。　　（五）实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场。　　（六）监督管理黄金市场。 中国人民银行的主要职责为： （七）持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备。　　（八）经理国库。　　（九）维护支付、清算系统的正常运行。 　（十）指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。　　（十一）负责金融业的统计、调查、分析和预测。　　（十二）作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。　　（十三）国务院规定的其他职责。 四、中央银行的相对独立性 （一）中央银行的独立性 1. 中央银行的独立性：是指在货币政策的决策和运作方面，中央银行由法律赋予或实际拥有的自主程度。 2. 独立性问题集中地反映在中央银行与政府的关系上。一是中央银行应对政府保持独立性；二是中央银行对政府的独立性总是相对的。 （二）中央银行应对政府保持一定的独立性 1、中央银行的货币政策目标与政府的目标可能有差异。 2、中央银行工作具有较强的专业性和技术性。 （三）中央银行对政府的独立性是相对的 1、从金融与经济、社会的关系看，金融终归是一个子系统。 中央银行应当服从于经济社会大系统的运转，服从于国家的根本利益，正确的货币政策、稳定的货币币值、安全有序的金融运行都是为了服务于经济与社会发展的最终目标和国家的根本利益； 2、从中央银行承担的宏观调控职责看，中央银行是整个调控体系中的一个组成部门，而不是孤立的，更不是惟一的。中央银行政策目标的实现也需要其他政策特别是财政政策的协调与配合。 3、从中央银行履行自己的职责看，其业务活动和监管都是在国家授权下进行的，具有一定的行政管理部门的性质； （四）独立性的强弱主要体现在 ⑴法律赋予中央银行的职责及履行职责时的权限是较大还是较小； ⑵中央银行是隶属于国会，还是隶属于政府或政府某一部门； ⑶中央银行负责人的产生程序、任期长短与权力大小； ⑷是否允许中央银行对财政部直接融通资金，融资的条件是宽还是严； ⑸政府人员是否参与中央银行的决策，等等。 第三节 中央银行的业务 货币当局资产负债表 报表项目 2006年1 月 2006年9 月 国外资产