贸易金融业务教材教学课件.pptVIP

*  贸 易 金 融 业 务  主 要 内 容 贸易金融服务简介 3 1 3 3 贸易金融产品体系 3 2 贸易金融产品 3 4 企业供应链融资解决方案——六大子方案 一、贸易金融服务简介 贸易金融业务是对以〝融资授信〞为主的贸易融资产品的进一步深化,实现本外币、离在岸、表内表外业务的一体化,从客户的需求出发,从单一的资金融资中介转变为客户的全面服务中介,切入客户上下游、产供销整个供应链金融服务环节的综合金融服务。 主 要 内 容 贸易金融服务简介 3 1 3 3 贸易金融产品体系 3 2 贸易金融产品 3 4 企业供应链融资解决方案——六大子方案 在协议价格的基础上最小化货物的购买成本 保持与卖方的良好关系 确保收到在合同中与卖方事先约定的货物 增加货物的吸引力 在没有损失的前提下使货物的价格最大化 确保从买方那里获得付款 赊销( Open Account) 预付款( Cash in Advance) 跟单托收( Documentary Collections ) 信用证( Letters of Credit) 买方的目标 卖方的目标 交易结算手段 二、贸易金融服务概述--贸易服务与支付结算 保理业务 信用证业务 □ 票据:银票承兑、票据贴现(银票/商票贴现、协议付息、代理贴现、商票保贴) □ 内贸融资:流动资金贷款、委托贷款、货押业务、1﹢N供应链融资 □ 国内保理:买断、回购、发票贴现 □ 国际保理:出口双保理、进口保理、出口单保理、发票贴现 □ 1﹢N供应链融资 □ 进口:开证、进口押汇、进口代付等 □ 出口:打包贷款、出口押汇、福费廷等 □ 担保:保函、备用信用证 □ 其他:国内信用证等 保理业务 票据及内贸融资业务 二、我行贸易金融产品体系 离岸业务 □ 银关通(保)、进口商资信调查、出口商资信报告、出口退税帐户托管等 □ 离岸质押,在岸授信 □ 离在岸联动内保外贷 □ 离岸贸易转单结算及融资 □ 在岸进口项下离岸代付业务等 其他业务 二、我行贸易金融产品体系 主 要 内 容 贸易金融服务简介 3 1 3 3 贸易金融产品体系 3 2 贸易金融产品 3 4 企业供应链融资解决方案——六大子方案 出口商 进口商 装船 装运前融资 ★打包贷款 装运后融资 ★出口押汇 ★信用证议付 　　 ★福费廷 ★保理融资 三、贸易金融产品-国际贸易出口 额度最高为信用证金额的80％。 币种人民币和国际上主要可兑换货币。 利率按人民银行公布的同币种利率执行,计息采取利随本清的方式。 期限自放款之日起至信用证有效期后一个月,原则上不超过半年。  打包贷款(Packing Loan):　　出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货,向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项融资 三、贸易金融产品——打包贷款 出口押汇: ? 在出口商发出货物并交来信用证或合同要求的单据后,银行应出口商要求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金融通。  Tips: 分为信用证项下出口押汇、跟单托收项下出口押汇、T/T项下出口押汇; 融资期限可以是短期或长期; 对于出口商有追索权; 三、国际贸易金融产品——福费廷 福费廷(FORFAITING): 指包买商(通常为商业银行或银行附属机构)从本国出口商那里无追索权地购买已承兑的、或经进口方银行担保的远期汇票或本票,以向出口商进行贸易融资的业务。 Tips: 远期付款方式下出口贸易融资的一种方式; 融资期限可以是短期或长期; 对于出口商无追索权; 融资银行承担付款人的商业和国家风险; 三、国际贸易金融产品——国际双保理 国际双保理 销售分户账管理 贸易融资 应收账款的催收 信用风险控制与坏账担保 ★其他:进口商资信调查 保理当事人:  卖方 SELLER 进口保理商 IF 买方 BUYER 出口保理商 EF 三、国际贸易融资产品——国际贸易进口