现金管理与互联网金融教案.pptxVIP

;目 录;2018/1/8;企业财资管理;管理对象是企业的血液--现金; 现代商业银行 现金管理/财资管理;科学的企业财资管理服务要符合企业的生命周期！;目 录;2018/1/8; 集团企业网上银行(简称”集团网银”)，是商业银行为满足由两个及以上成员企业组成的企业集团的集中管理需求而设计开发的。 集团网银是商业银行开展集团现金管理业务的重要平台之一。通过集团网银可以实现集团零余额账户管理、统收统支管理、收支两条线管理等多种集团资金管理模式。集团网银的主要服务对象是集团总部的管理人员，方便集团总部对成员企业的管理。;企业网银可根据集团客户的个性化需求制定多种形式使用模式，如： 模式一 集团总部集中审批 分/子公司作为录入操作员、业务提交者，母公司/总公司为最终授权人； 模式二 集团总部集中处理 分/子公司只有对账户的查询权限，母公司/总公司负责集团账户所有的支付； 模式三 授权金额以上集中审批 授权金额以下：分/子公司自行支付 授权金额以上：分/子公司录入后提交业务，母/总公司授权后支付； ;仅一把U-KEY，即可实现：;2018/1/8;资金管理平台是通过互联网或专线连接，以特定的系统接口，使企业的ERP系统或资金管理系统与银行业务系统实现无缝对接，企业可以利用其自身系统完成对其银行账户的查询、转账支付、企