[法律资料]总体发展意见.docVIP

2011年代理金融业务发展意见 一、总体思路 紧紧围绕区公司 “三重、三促、三高”实现“金融新跨越”经营要求，进一步增强“大理财，撬动大市场”金融强局发展理念，深化金融专业管理体系改革，加快重点金融业务发展速度、加大金融项目开发力度、加强金融客户管理力度，运用产品服务“绑”客户，客户带动客户的经营方式，全面促进代理金融业务持续健康发展。 二、工作目标 （一）储蓄余额增长3亿元，奋斗目标4亿元。各局实现定期余额稳步增长，定期新增余额达到新增储蓄余额的30%。 （二）公司余额增长2亿元。 （三）重点金融业务指标： 1、销售各类理财产品4亿元，其中日日升产品销售达到70%，国债销售达到10%，基金销售达到10%，各类理财产品销售达到10%； 2、全年布放商易通200部，调整睡眠商易通800部； 3、全年发展绿卡通4万张，卡均余额达到3000元以上，且必须捆绑至少1户定期账户，各分局达到要求的发卡量必须占到90%以上； 4、发展个人网银1万户，奋斗目标2万户。户均月交易次数不得少于2笔，各分局达到要求的个人网银必须占到90 %； 5、全年发展基金定投3万户，且必须成功扣款3次以上； 6、新增客户规模（由重点金融产品带来的新的客户群体）1万户。 三、具体意见 （一）强化代理金融管理体系改革，调动职工发展业务积极性，奋力推进银川邮政代理金融业务走上持续健康发展之路 第一、完善代理金融专业管理机制。完善银川邮政代理金融业务局及内设机构工作职能，完善分县局金融办专管员工作职责，制定相应考核、激励机制，实现市局、分县（市）局条块结合，专业专人专管；制定《银川市邮政局综合目标考核办法》，将代理金融各项业务指标纳为代理金融业务局及各分县局领导班子综合目标重要考核指标，通过激励和考核确保代理金融业务管出成效，管出规模。完善理财管理机制，组建全局金融理财队伍，将理财队伍全部纳入代理金融业务局理财部管理，遵循“重奖轻罚，激励为主”的原则，制定理财经理绩效考核细则，通过机制约束、技能培训、绩效考核等方式方法促进理财经理履职能力的不断提高；继续严格落实金融网点晋级达标政策，对余额达到5000万元以上的网店配备专职理财经理，充实理财队伍。 第二、通过制定的生产员工岗位晋级管理办法，提升营业人员综合能力，调动员工的积极性。市局代理金融业务局要配合人力资源部培训中心组建生产岗位业务操作考试模拟环境，编制业务理论知识题库，配合组织营业人员进行考核，配合制定《营业人员岗位晋级管理办法宣讲方案》并实施；各分县局工会及培训主管人员要负责组织职工落实宣讲方案，要将生产岗位晋级管理办法的精髓深入人心，要认真组织职工进行业务技能演练、理论知识的巩固，确保爱岗敬业的每一位职工都能够享受市局政策，提高金融业务从业人员的操作技能和合规经营水平，让客户享受满意的服务。 第三、强力推进精品网点建设工作。落实区公司开展的“建设进档，管理进级，服务进优，经营进位”的“四进”活动要求，继续推行《金融网点晋级达标管理办法》和《精品网点综合目标实施细则》，结合邮储银行和其它商业银行网点管理的先进经验，制定《银川市邮政局代理金融网点生产经营管理模式》，快速推行，不断提升网点软、硬件条件，带动金融业务的稳健发展。年内力争改造装修精品网点10处，消灭3000万元以下网点10处，实现网点晋级15处。 第四、狠抓队伍建设工作。建立专业化代理金融职工队伍，分层分类培养专业化领军人才，形成代理金融业务人力资源队伍梯次结构；全年实现银行业从业资格证、基金销售人员资格或证券从业人员资格证、保险从业资格证书持证率50%以上；针对各级经营管理人员和网点柜员重点开展“4+1”培训活动，即每周一次业务培训、每月一次主题培训的“4+1”培训模式，加大专业知识的培训力度；开展金融网点操作人员持证上岗定岗定级工作。梳理储蓄、汇兑、代收代付、理财、公司等业务操作流程和明细，确定各操作内容级别标准，编制职工基本操作定级证，组织全局从业人员进行定岗定级；制定金融从业人员岗位晋级标准，鼓励职工争先创优，实现金融管理队伍专业化、从业人员操作达标化、服务质量标准化。 （二）树立“大理财”经营理念，加快重点金融产品发展速度，增强代理金融业务对外服务能力，“绑定”客户，带动客户，做大客户群体，推动金融业务规模和效益快速增长 第一、做大储蓄业务增规模。抓住春节前后的业务发展黄金期，认真组织开展“雄鹰行动”开门红劳动竞赛活动，为全年业务发展起好头、开好篇；结合辖区市场特点开展多种主题营销和项目营销活动，提升邮储服务信誉，提高储蓄市场竞争力；通过卡类业务、商易通、代发工资、代收水、暖、电等中间业务，深度开发客户资源，加快活期余额发展速度；分析用户特点，有效组合产品，提高用户服务成功率，通过“大理财”实现储蓄余额、有效客户规模的双丰收；继续深入开展寻