Chapter 2 国际结算中的往来行.docxVIP

Chapter 2 国际结算中的往来行银行海外分支机构的设置境外分支机构代表处(Represent Office)银行设在境外最简单的非营业性办事机构；无法人资格，不能经营真正的银行业务；代表母行从事信息传递、公共关系、业务招揽等活动。办事处(Agency Office)银行设在境外的能够转移资金和发放贷款，但不能在东道国吸收当地存款的金融机构；资金来源于母行和其他有关机构，或从东道国银行同业市场拆入；无法人资格。分支行(Branch and Sub-branch)分行是银行根据业务发展需要而设在境内外的一种最主要的营业性机构，可经营完全的商业银行业务；受本国和东道国法律规章制约；业务范围与经营政策须与母行保持一致，业务规模须以母行的资本、资产及负债为基础；母行对分行活动负完全责任。附属银行(Subsidiary Bank)商业银行在东道国注册成立的银行机构，其在法律上是一个完全独立的经营实体，承担有限责任。联营银行(Affiliated Bank)在法律地位、性质和经营特点上与附属银行类似，但任何一家外国投资者拥有的股权只能在50%以下。国际银团银行(Consortium Bank)通常由两个以上跨国银行共同投资注册组建的合营银行，任何投资者所持有的股权都不得超过50%。代理行代理行（Correspondent Bank or Correspondent）指代理承做与本国银行之间的国际金融业务，并与本国银行建立代理行关系的国外银行。分类：有账户关系的代理行：对方必须是国际公认的大银行，一般应是《Banker》杂志所公布的世界前1000家以内的大银行。应选择与本行业务合作较为密切的国外银行为账户行。选择位于国际贸易的重要地区或金融中心，且是国际知名的大中银行为账户行。选择在国内外设置分支行处或建立国外代理行关系较多的国外银行为账户行。选择具备现代化通讯设备和国际金融专业人才的国外银行为账户行；选择开户条件好，费用较低的国外银行为账户行。另外，在开户时应尽量选择国际通用货币，开户地点应选择无外汇管制的国家。无账户关系的代理行：这种代理行互相之间不开立账户，因此在业务往来中产生的收付一般是通过第三者银行来结算。代理行关系由两家不同国籍的银行，相互之间承做国际金融业务所发生的往来关系。代理行关系的建立与管理建立原则符合本国基本政策；平等互利；区别对待；其他建立方式母行统一建立分支机构建议母行建立国外建议报经母行联系建立银行间账户的设置与应用代理行往来账户的应用代理行按有无账户关系划分账户行：代理行之间相互在对方银行开立账户的银行。非账户行：除账户行之外其他代理行，或者说与本国银行建立了业务代理关系，但没有建立账户行关系的代理行。注：账户行的建立以双方账户的设置为基础；非账户行的建立以业务代理为基础。代理行往来账户设置按账户开立形式划分单方开立账户：一方银行在对方银行开立对方国家货币或第三国货币账户；单面开户，双方共同使用。双方开立账户：双方银行互相在对方银行开立对方银行所在国货币的账户；双面开户双方共同使用。按账户开立性质划分往账户：本国银行在对方银行开立的账户，该账户是镜子账户，同时也是本国银行的资产账户，账户货币一般为各种通用货币。来账户：对方银行在本国银行开立的账户，该账户是真实账户，同时也是本国银行的负债账户，账户货币一般为本国货币。清算账户：不必使用现汇的记账账户，主要用于国家间的政府协定贸易和其他经济活动的结算。按账户结算范围划分往来账户和专用账户联行往来账户的应用境外：理论上“双边账户”，习惯上“单边账户”，穆行统一对外或接受境外账户，集中记账国内：总（母）行制（关系行相互委办，母行集中核对销账）