新华鑫安保本一号混合型投资基金.pdf

新华鑫安保本一号混合型证券投资基金招募说明书 新华鑫安保本一号混合型证券投资基金 招募说明书 （更新） 基金管理人：新华基金管理股份有限公司 基金托管人：中国农业银行股份有限公司 新华鑫安保本一号混合型证券投资基金招募说明书 【重要提示】 新华鑫安保本一号混合型证券投资基金( 以下简称“本基金”)经 2014 年 4 月 2 日中国证监会【2014 】351 号文注册募集。本基金合同已于 2014 年 6 月 18 日正式 生效 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资 者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基 金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括利率风险，信用风险，流动 性风险，再投资风险，通货膨胀风险，操作或技术风险，合规性风险和其他风险。 本基金投资中小企业私募债，中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企 业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活跃，潜 在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能 无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损 失。 本基金为保本混合型基金，属证券投资基金中的低风险品种，其长期平均预期 风险与预期收益率低于股票型基金、非保本的混合型基金，高于货币市场基金。投 资者投资于保本基金并不等将基金作为存款放在银行或存款类金融机构，保本基金 在极端情况下仍然存在损失投资本金的风险。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 新华鑫安保本一号混合型证券投资基金招募说明书 但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017 年 12 月 18 日，有关财务数据 和净值表现截止日为2017年 9月 30日(财务数据未经会计师事务所审计)。 新华鑫安保本一号混合型证券投资基金招募说明书 目 录 一、前言 2 二、释义 3 三、基金管理人 10 四、基金托管人 19 五、相关服务机构 22 六、基金的募集 36 七、基金合同的生效 37 八、基金份额的申购与赎回 38 九、保本、保本的保证及保本周期到期 55 十、基金的投资 72 十一、基金的业绩 97 十二、基金的财产 99 十三、基金资产的估值 100 十四、基金的收益与分配 105 十五、基金的费用与税收 107 十六、基金的会计与审计 110 十七、基金的信息披露 111 十八、基金的风险揭示 117 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 121 二十、基金合同的内容摘要 123 二十一、基金托管协议的内容摘要 139 新华鑫安保本一号混合型证券投资基金招募说明书 二十二、对基金份额持有人的服务 154 二十三、其他应披露事项 155 二十四、招募说明书存放及查阅方式 157 二十五、备查文件 158 - 1 - 新华鑫安保本一号混合型证券投资基金招募说