CN107123053-CN201710496020-一种基于客户信息数据自动匹配金融产品的方法及系统.pdfVIP

(19)中华人民共和国国家知识产权局 (12)发明专利申请 (10)申请公布号 CN 107123053 A (43)申请公布日 2017.09.01 (21)申请号 201710496020.6 (22)申请日 2017.06.26 (71)申请人 杭州七桥金融信息服务有限公司 地址 310000 浙江省杭州市拱墅区祥园路 99号1号楼7楼707室 (72)发明人 杨君　李骁　冯斌　郑黎黎　 金杨英　林浩　夏圻　 (51)Int.Cl. G06Q 40/06(2012.01) G06Q 40/08(2012.01) G06Q 10/10(2012.01) G06F 17/30(2006.01) 权利要求书2页 说明书6页 附图5页 (54)发明名称 一种基于客户信息数据自动匹配金融产品 的方法及系统 (57)摘要 本发明公开了一种基于客户信息数据自动 匹配金融产品的方法，包括如下步骤：1)获取客 户原始信息数据；2)基于企业基本面表达体系， 对客户进行表达和评价；3)判断客户是否符合某 种金融产品的准入指标；4)筛选目标客户，匹配 对应的金融产品；5)流程化审批，并给出审批意 见和操作方案；6)操作端根据审批意见和操作方 案执行操作，审查端将审核意见推送至操作端； 7)为金融产品系统迭代提供数据支撑；系统包括 客户风险识别模块、产品匹配与迭代模块和操作 监控模块。本发明通过标准化的表达方式全面展 A 现客户的风险信息和价值信息，进而为产品匹配 3 和业务审批提供依据，并在业务进行过程中实现 5 0 3 全场景、全过程的资金流监控。 2 1 7 0 1 N C CN 107123053 A 权　利　要　求　书 1/2页 1.一种基于客户信息数据自动匹配金融产品的方法，其特征在于，包括如下步骤： 1)获取客户原始信息数据：客户原始信息数据包括客户基础信息、经营信息、资产信 息、金融机构负债信息、诉讼信息和其它风险信息的数据； 2)客户为企业，还需基于企业基本面表达体系，对客户进行表达和评价，并展示相关信 息； 3)根据客户原始信息数据判断客户是否符合某种金融产品的准入指标； 4)根据金融产品准入指标的匹配度，筛选目标客户，匹配对应的金融产品； 5)根据客户匹配的产品类型和申请额度自动匹配审批人员，进行流程化审批，并给出 审批意见和操作方案； 6)操作端根据审批意见和操作方案执行操作，并将操作结果实时推送至审核端，审核 端将审核意见推送至操作端，形成闭环； 7)通过系统的数据存储、统计和分析，为金融产品系统迭代提供数据支撑。 2.根据权利要求1所述的一种基于客户信息数据自动匹配金融产品的方法，其特征在 于，所述步骤1)中，所述诉讼信息包括但不限于诉讼案件信息、开庭公告信息、裁判文书信 息、被执行信息、失信信息。 3.根据权利要求1所述的一种基于客户信息数据自动匹配金融产品的方法，其特征在 于，所述步骤1)中，所述其它风险信息包括但不限于经营异常、行政处罚。 4.根据权利要求1所述的一种基于客户信息数据自动匹配金融产品的方法，其特征在 于，所述步骤1)中，所述获取客户原始信息数据的方式包括线下现场采集和线上自动爬取。 5.根据权利要求1所述的一种基于客户信息数据自动匹配金融产品的方法，其特征在 于，所述步骤2)中，企业基本面表达体系涉及要素、板块、指标、数据项四大层次，所述数据 项又分为风险型、价值型、综合型三类；基于一定的判定规则和指标权重，实现对客户的评 价，通过风险型、综合型数据项生成对