最新融资性担保公司年度报告---模板.doc

ABC有限公司 U0YY年度报告 目 录 第一部分 公司概况.。。。。。。 一、 公司简介。 二、经营计划。 三、组织架构、分支机构设臵及人员情况。 四、合作的金融机构 第二部分 公司治理和风险管理 一、风险管理概况 二、信用风险管理 三、流动性风险管理 四、市场风险管理 五、操作风险管理 六、其他风险管理 第四部分 担保业务总体情况 一、担保业务总体情况表： 二、集中度情况表： 三、其他情况说明： 四、监管部分检查及整改情况 第六部分 资本金构成及资金运用 第七部分 财务报告 第一部分 公司概况 一、 公司简介 （一）、公司基本信息 （二）、U0YY年度公司基本财务和业务信息 单位：万元 二、经营计划 U0YU年在金融环境变好的情况下，公司预计将增加担保业务U000万元。公司准备增加乡镇网点Y-U个。公司预计增资U000万元，充实公司资本。 三、组织架构、分支机构设臵及人员情况 （一）、组织结构图 （二）、分支机构设臵（无） （三）、人员情况 四、合作的金融机构 江苏宿迁HHHHH农村商业银行（以下简称HHHHH银行）是宿迁市区唯一一家独立的地方性法人金融机构，也是市区服务网点较多、分布范围较广、服务功能完备的金融机构。 江苏GGGGGG村镇银行位于江苏TYYY区，是由UUU银行、其他非金融机构企业法人和自然人共同出资设立的地方性银行业金融机构，注册资金K000万元，实行自主经营、自担风险、自负盈亏，以服务三农和广大地方中小企业及区域经济为经营方向。 第二部分 公司治理和内部控制 一、公司股东、基本情况及报告期内变动情况。 （Y）现阶段股权状况（U0YY年度股权无变动情况） 公司控股股东及实际控制人同为自然人ZZZZ先生。ZZZZ先生不仅持有本公司KD%，还持有法人股东江苏TURHF有限公司K0%的股份。 （U）股东基本情况 自然人股东ZZZZ先生，KU岁， 海军指挥学院经济管理本科毕业，经济师职称，YE年银行工作经历。 法人股东江苏TURHF有限公司位于HDFHDFHDFH院内，占地U0000平方米，法定代表人UYYYY，注册资本K000万元，实收资本K000万元，经营范围混凝土生产、销售。公司拥有房产K000平方米，其中厂房U000平方米，办公宿舍楼Y000平方米。江苏TURHF有限公司下设江苏TURHF有限公司555分公司，位于555具经济开发区牡丹江路，占地K0000平方米，房产QXX0平方米，其中已办有产权证面积QKX0平方米。公司相关生产设备价值KE00 万元，其中水泥搅拌车U0台，价值YK00万元；泵车X台，价值UKE0万元，混凝土生产线U条，价值KK0万元，公司年销售额D000万元。 （U）股东变动情况 U0YY年公司股东及股权无变化。 二、U0YY年度内召开始股东会及重要决议。 U0YY年K月YE日，公司招开U0YY年第一次和第二次股东大会，主要通过以下决议： Y、审议批准执行董事的报告； U、审议批准监事的报告； U、审议批准公司的U0Y0年度财务报告； K、公司决定增加注册资本U000万元，由HDFHDDH有限公司现金出资。 但U0YY年度公司增资没有通过相关部门审核，增资没有成功。 三、董事会的构成及其工作情况。 公司不设董事会，设执行董事一人，现执行董事为ZZZZ先生。U0YY年董事主要工作情况： Y、增加一家合作银行，并向交通银行和江苏银行进行了业务方面的沟通。 U、进行了增资。 U、通过融资性担保行业整顿。 K、业务量有部分增长。 K、主要困难是由于银根紧宿，部分客户资金周转出现困难，公司代偿现象明显增加。 四、监事会的构成及其工作情况。 公司不设监事会，设监事一人，现任监事RRRRR。U0YY年监事要工作情况： Y、公司财务情况的监督与检查。 U、对执行董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，并对相关担保业务进行了检查。 五、高级管理层的构成及其基本情况。 六、内部控制情况 公司成立以来，一直致力于内部控制制度的制定和完善，建立了一套完整、合法、有效的内部控制制度，主要包括：担保业务方面的风险管理制度、公司日常管理方面的综合管理制度、财务管理制度，目前已基本形成规范的管理体系。 我公司开展的担保业务主要提供经营性的一年期流动贷款，服务于广大中小企业及个体经营者。完整担保业务由客户提出申请、公司受理、客户提供资料、公司初审、实地调查、风险评估、落实反担保措施、审批收费、出保放贷、保后监督、还贷除保等一系列流程组成。 风险管理中重点要了解客户的基本资料、所处经营环境情况、财务风险分析等，落实反担保措施。内部管理加强调查的独立性，评审的全面性。 公司每年聘请外部会计师事务所进行审计，并通过各种财政补助事