公司类客户调查报告报告范本.doc

湖南省分行 单一客户授信总量调查报告（Ver:200704） 授信项目调查报告 内部机密，严禁外传 1 湖南省分行 内部机密，严禁外传 2 湖南省分行 内部机密，严禁外传 3 湖南省分行 内部机密，严禁外传 4 湖南省分行 内部机密，严禁外传 5 湖南省分行 内部机密，严禁外传 6 湖南省分行 内部机密，严禁外传 7 湖南省分行 内部机密，严禁外传 8 湖南省分行 单一客户授信总量调查报告（Ver:200704） 填表说明：一、授信项目概况 企业：企业名称 性质：国有、民营 行业：GB/T4754-2002标准的大类 品种及金额：多个品种的分项列明 二、企业资质 卡状态：有效、过期、失效 三、企业主体 实际控制人：未出现在企业股东或管理层中，但对企业起实际控制作用的人 注册地址及电话：同时注明自有或者租赁，结构、面积、房款或租金支付情况 办公地址及电话：同时注明自有或者租赁，结构、面积、房款或租金支付情况 工厂（或仓库）地址及电话：同时注明自有或者租赁，结构、面积、房款或租金支付情况 工商记录：来源-主管工商部门 税务记录：来源-主管税务机构 其他资质及效期：企业获得的其他行业资质或专利权、以及重大荣誉 到位情况：是否已到位、到位计划 调查评价：法人股东的财务简况，个人股东的资产状况 四、管理与经营 经营范围：企业营业执照上的经营范围及实际主要经营的品种 公司治理架构：企业所有者与企业经营者的关系是直接经营还是委托经营；企业经营决策人、董事会与 总经理的授权关系；以及部门之间的协作关系 信息披露：1、企业对外宣传情况；2、编制了几套会计报表，每套报表之间是否有较大出入；3、通过 员工了解情况看是否与企业领导介绍的情况及宣传资料宣传一致；4、外界信息对企 业评价 领导层履历：董事长、总经理、财务负责人及实际控制人等 其他：工资是否及时支付等 行业市场及本企业地位：企业所处行业的政策环境、现状、发展前景，该行业有无准入限制和标准（如 医药行业的GMP认证、环保限制），行业标准及特色等，客户在该行业经营历史，借 款人行业优/劣势分析，主要产品特色、生产能力、鉴定证书、市场份额、可替代性 等（并说明相关数据的来源） 本企业优势：主要竞争对手，竞争的方式以及与竞争对手优劣势比较（并说明相关数据的来源） 业务流程和周期分析：企业生产、销售经过的步骤和周期 产品：主、副产品的名称、用途 产能：企业现有条件下可生产的产品年产量、开工率 技术装备：主要的技术设备名称、用途、性能指标、先进程度、制造商等 合作年限：企业之间开始合作至今的年限 占比：在借款人所需同类型原材料中所占供应份额 合同签约及履行情况：企业以往合约是否及时履行、是否发生过违约纠纷；现有在履行合约的汇总内容， 如产品、数量、金额、期限等 五、财务分析 审计结论详情：若审计意见不是“无保留”类型，则说明有关情况 主要变动分析：各项财务数据发生重大变动的原因 应收帐款分析：形成原因、帐龄、质量、关联企业占比、坏帐准备等 存货分析：存货结构合理性、是否存在过期或者积压情况等 固定资产、无形资产分析：在建工程的概算总投、完工情况及企业折旧的合理性等 用电量：核实电费缴交情况 内部机密，严禁外传 9 湖南省分行 单一客户授信总量调查报告（Ver:200704） 用水量：核实水费缴交情况 设备开工率：实际产量与设备产能做对比 六、授信内容 我行存量：授信品种、金额、期限、利率、余额、保证措施及执行情况 非金融机构借款及或有负债：其他机构借款及对外担保详情 授信合理性分析：贸易融资授信应说明具体业务品种，银行承兑汇票开给关联企业的应分析其原因和合 理性 授信可行性分析：还款来源分析 七、授信担保 抵押担保：抵押物名称、所处位置、物品类型、数量单位、权利类型、权证情况 现有状态、评估价值、 评估机构估值方法、抵押率、抵押值、周边对比、所有权人、彼此关系、提供抵押原 因 八、企业其他重大事项：本报告其他部分未涉及的企业重大事项，如：借款人及其股东是否涉及诉讼， 未来股权或领导层变动的可能性，政府管制、制裁以及外界其他可能影响企业经营的 事项等 十、综合效益： 结算量：客户去年及目前在我行的日均存款情况、本外币结算情况（要剔除贷款发放部分和国际结算折 人民币部分）, 分析结算份额与我行授信份额是否配比 内部机密，严禁外传 10