非车险投保单录入规范细则.doc

非车险投保录入规范细则”查询”“进入新增或查询客户信息界面，按客户类型选择个人代或单位。 如是续保客户，输入简称或关键字符点击“客户查询“进行模糊查询可摸索到，点击对应的客户后系统自动将客户信息带入主界面。 新增客户则按系统界面提示的内容填写。其中带“*”的信息为必填。相关信息必须准确，客户名称按照在主管部门登记名称录入，不得有字数变化，也不得用同音字替代； 3、被保险人信息 系统会自动将投保人信息带入被保险人，如被保险人和投保人相同，则只需按实际情况确定“客户性质”选项。如被保险人和投保人不相同，则将被保险人信息删除，而后添加，从点击“新增“操作；若被保险人为多个，如工程所有人、工程总承保人、货款银行、工程设计人等，则由继续添加被保险人信息，要注意的是”客户性质“一项必须正确选择被保险人的身份性质。各客户的信息录入要求必须准确，不得随意填写。 4、保险内容信息填写 （1）保险期间 根据投保单填写。一般保险期间为合同工期或保险双方进行约定，有保险起止时间，在录入时准确输入，同时，在“是否有终止期限”选项中选择“是”；如客户提出按无终止日期进行投保，录入时在填写好起始时间后，在“是否有终止期限”选项中选择“否”。 保险期间不应超过再保合同规定的最长保险期限60个月，若超过则需将超过部分拆分成另一张保单，以便进入再保合约。 （2）投保日期和制单日期系统自动跳出不可修改。 （3）工程保险名称 应为工程合同中对应项目的全称。 （4）工程类别 根据标的的具体情况对三个内容框分别双击进行选择 （5）试车期 投保单中有试车期则选择填写，无则不需点开填写。若选择试车期，则特约栏将自动生成附加试车期特别约定。 （6）保证期 如投保单要求有保证期，在点击选择后，系统会自动带出附加条款进行选择，注意必须按投保单约定进行正确选择。 （7）工程地址 应为工程合同中对应项目的地址。如涉及多个地址则需点击增加录入。 （8）物质损失部分 根据投保单约定的项目选择“标的类别”和“标的名称”，工程只有一个地址时系统默认地址为1，如涉及多个标的地址时，录单人员应认真将标的和实际地址对应好。 “币别”选择系统默认为“人民币”。如需更改，在双击“币别”进行修改。 保险金额”和“费率”按投保单的约定填写，“保费”将自动生成。“保险金额”或分项之和应是该工程完工时的总价值，包括原材料费用、设备费用、建造费、安装费、运输费和保险费、关税、其他税项和费用，以及由工程所有人提供的原材料和设备的费用。不足一年的项目费率应按短期费率计算。 多个保险标的项目可新增处理。 （9）施工机器、设备部分 点击新增后按物质损失的形式和要求录入。如涉及设备选项较多的话，在标的名称中键入“施工机器设备（详见附件清单）”输入该项目的总保额，同时，必须将设备清单导入上传核保的资料中。 施工机器、设备的费率为年费率，如按工期进行承保则在旁边的短期费率选项中进行调。 （10）第三者责任部分 在第三者责任部分项目要在后面的方框打勾选定之后，才能进行录入操作。 系统菜单中有“是否累计无限”的选项，当第三者责任险采取每次事故赔偿限额方式而没有约定累计赔偿限额时，选择“是”，此后系统中的“累计赔偿限额”项目不能再点击打开操作；若约定有累计赔偿限额的则点击“否”。此后信息的录入严格按投保单约定。 （11）附加险/附加条款 一般情况下在此处录入有附加费率并且收费的附加险，如不涉及增加保费或打包总费率，附加险内容在特约栏内进行体现。 （12）限额(包括特种风险)及免赔额部分 该部分专为特种风险设置，系统默认的赔偿限额为物质总保额的75%，如高于物质总保额的85%系统会提示并且不接受。业务要求扩展地震风险限额不高于主险金额80％，且必须采用单独的保险费率。 （13）免赔额/率 对于免赔额/率的严格按投保单信息录入，如涉及多个项目增加内容。（建议免赔额/免赔率应分为两段，同时，应能生成并存时以高者为准约定） （14）币别信息 如涉及采取其他币种支付的，在支付币别的选项中进行选择，兑换率按保险双方约定价格输入。 （15）缴费计划 系统默认缴费次数为1次，若涉及多次交费则在缴费次数处将1修改为投保单约定的次数，并将相应的时间和约定缴费的金额录入系统，同时，系统的特约会自动生成约定内容。 （16）特约及附加信息 按投保单约定将特约等信息录入此处。 （17）合同争议解决方式 按投保单约定，选择诉讼或仲裁。 （18）最后保存并提交核保。 责任保险类 1、公众责任险 1.1 投保信息录入 投保人、被保险人的录入信息。需按照客户类型，准确录入投保人、被保险人名称和相关信息。（投保人、被保险人录入时，如投保人、被保险人为单位，应根据其单位公章录入全称，必须完整、准确，不得使用简称，例如“中国人寿财产保险股份有限公司”不得写做“人寿保险”等