公司治理中高管重大风险.ppt

《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》（银监会令[2010]6号）和《融资性担保机构重大风险事件报告制度》（银监发[2010]75号）解读 谢 谢 大 家 ！ 二、《风险报告制度》解读 — 主要内容（续2） 第四条 本制度所称重大风险事件是指可能严重危及融资性担保机构正常经营、偿付能力和资信水平，影响地区金融秩序和社会稳定的事件。 第五条 融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理工作实行属地管理。监管部门负责本辖区的融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理工作。 二、《风险报告制度》解读 — 主要内容（续3） 第六条 监管部门应建立职责关系明确、报告路线清晰、反应及时有效的重大风险事件报告机制、应急管理机制和问责制度。 监管部门主要负责人对本辖区的融资性担保机构重大风险事件报告和应急管理工作负责；监管部门应指定专人专岗具体负责重大风险事件的接报、上报和应急管理工作。 二、《风险报告制度》解读 — 主要内容（续4） 第七条 融资性担保机构应在重大风险事件发生后及时向监管部门报告简要情况，24小时内报告具体情况。融资性担保机构应报告的重大风险事件具体包括以下情形： （一）融资性担保机构引发群体事件的； （二）融资性担保机构发生担保诈骗、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失的； （三）融资性担保机构重大债权到期未获清偿致使其流动性困难，或已无力清偿到期债务的； 二、《风险报告制度》解读 — 主要内容（续5） （四）融资性担保机构主要资产被查封、扣押、冻结的； （五）融资性担保机构因涉嫌违法违规被行政机关、司法机关立案调查的； （六）发现融资性担保机构主要出资人虚假出资、抽逃出资或主要出资人对公司造成其他重大不利影响的； （七）3个月内，融资性担保机构董事会、监事会或高级管理层中有二分之一以上辞职的； （八）融资性担保机构主要负责人失踪、非正常死亡或丧失民事行为能力的，或被司法机关依法采取强制措施的； （九） 监管部门要求报告的其他情况。 二、《风险报告制度》解读 — 主要内容（续6） 第八条 监管部门应对本辖区发生的融资性担保机构重大风险事件的性质、事态变化和风险程度及时做出判断，对可能影响地区金融秩序和社会稳定的重大风险事件，应在事件发生24小时内，向所在省、自治区、直辖市人民政府和联席会议进行报告。监管部门应报告的重大风险事件具体包括以下情形： （一）融资性担保机构引发群体事件的； 二、《风险报告制度》解读 — 主要内容（续7） （二）注册资本5000万元人民币以上，或融资性担保责任余额5亿元人民币以上的融资性担保机构破产、解散或被撤销的； （三）融资性担保机构发生重大担保诈骗、担保代偿或投资损失，可能危及金融秩序或引发系统性风险的； （四）其他可能危及金融秩序、影响社会稳定或引发系统性风险的情况。 报告内容包括重大风险事件的简要情况、可能产生的风险、已采取和拟采取的应急措施。 二、《风险报告制度》解读 — 主要内容（续8） 第九条 监管部门应在第八条所列重大风险事件处置完毕的20个工作日内，将事件的整体处置情况报告所在省、自治区、直辖市人民政府和联席会议。 第十条 监管部门应依据本制度和当地实际情况建立重大突发风险事件应急管理机制。 监管部门应制定重大突发风险事件应急管理预案，明确应急管理岗位及其职责、应急管理措施和应急管理程序，及时、有效地处置重大突发风险事件，保护债权人和其他相关利益人合法权益，有效维护社会稳定，防止系统性风险的发生。 * 目 录 一、《高管办法》解读 二、《风险报告制度》解读 一、《高管办法》解读 起草背景和意义 指导思想和起草原则 主要特点 主要内容 一、《高管办法》解读 — 起草背景和意义 经国务院批准，银监会等七部委于2010年3月8日联合公布《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《办法》）。《办法》要求融资性担保业务监管部际联席会议制定董事、监事、高级管理人员的任职资格管理办法。 起草背景 一、《高管办法》解读 — 起草背景和意义（续） 是确保《办法》有效实施的必要配套制度和紧迫需要。 有利于加强融资性担保业人才队伍建设。 有利于完善监管手段，促进融资性担保业的健康发展。 意义 一、《高管办法》解读 — 指导思想和起草原则 融资性担保业务监管部际联席会议办公室坚持既充分考虑当前融资性担保业尚处于初创阶段的实际情况，又适当前瞻的原则，合理借鉴银行、信托公司、上市公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理的有关做法，着重对融资担保公司董事、监事、高级管理人员的任职资格所必须具备的条件、禁止性条件和申请程序作出规定，以期对任职资格管理有基本的规范。 指导思想