银行反洗钱基础知识讲座1.pptVIP

四、反洗钱法律体系 (一)法的效力层级 1.根本法：宪法，全国人大制定 2.法律：全国人大及其常委会制定 3.行政法规：国务院制定 4.部门规章：国务院各部委制定 (二)国际法领域的反洗钱国际公约 《联合国反腐败公约》2003年签订 （三）中国反洗钱法律制度体系 1.法律层面： 《刑法》 《中国人民银行法》 《反洗钱法》 2.行政法规层面： 《现金管理暂行规定》 《个人存款实名制规定》 3.部门规章层面： “四令” ☆《金融机构反洗钱规定》【2006】1号 ☆《金融机构大额交易与可疑交易报告管理办法》【2006】2号 ☆《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》【2007】1号 ☆《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》【2007】2号 4.规范性文件层面： 包括监管规则、上级规章制度、操作规程；规章解释；风险提示；技术标准等。 （四）具体讲解法律法规层面的规定 1.《刑法》：→重在制裁与打击 三个条文：191，312，349； 两个修正案： 刑法修正案（三） 2001年12月29日 刑法修正案（六） 2006年6月29日 第一百九十一条 [洗钱罪] 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得