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第二次 理财作业答案 记成绩 一、填空题：（每空 1分， 13题共20分） 1、现金规划一般来说，可将该额度确定在个人或家庭，每月支出的（3—6倍）左右。当然，最终具体额度一定要通过收入支出表中收入和支出构成的（稳定性）角度来确定。 2、信用卡是银行或其他发卡机构向社会公开发行的，给予持卡人一定的（信用额度）内，先消费后还款，并可在中国境内指定（商家购物）和消费，或在指定银行机构存取现金，以人民币结算的特制卡片。 3、投资基金.由于客户所掌握的（投资知识）及精力有限,为达到获利的目的,将资金交由专人或专业机构投资于各种（投资标的）或工具,由专家或专业机构管理操作,比个人投资更家专业. 4、商业保险.指投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的（财产损失）承担赔偿保险金的责任,或者当（被保险人死亡）、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的行为。 5、最大诚信原则含义：保险合同当事人在订立保险合同合同时及在合同的有效期内,应依法向对方提供影响对方做出（是否缔约）以及缔约条件的全部实质性(重要事实),同时绝对信守合同订立的约定与承).否则受到损害的一方可以以此为理由宣布（合同无效)或者不履行合同约定的义务或责任,还可以对因此而受到的损失要求对方予以赔偿. 6、责任保险合同.保险人承保被保险人主要因过失造成他人人身伤害或财产损失依法承担的民事损害赔偿责任的保险.分为：第三者责任保险合同、（公众责任）保险合同、产品责任保险合同、（雇主责任）保险合同和职业责任保险合同. 7、投资规划流程.理财规划师的工作步骤五步，分为：客户分析，资产配置，证券选择，（投资实施），投资评价。 8、股票交易的相关费用主要有委托费、佣金、（印花税）、过户费等。 9、债券的基本要素 .有债券的票面价值，（债券价格），偿还期限，票面利率。 10、信托是一种以财产为核心，以（信任为基础），由他人受托管理的财产管理方式 １1、按养老保险资金的征集渠道划分。为三种模式，国家统筹养老保险模式、（强制储蓄）养老保险模式和投保资助养老保险模式。 １2、遗嘱常见的文件类型有：公证遗嘱、（自书遗嘱）、代书遗嘱、（录音遗嘱）和口头遗嘱. 13、纳税义务人指一切履行纳税义务的法人、（自然人）和其他组织. 二、单项选择题：（ 每题２分，共２2分， ） 1、客户投资规划目标的形成是由（ C ）确定。 A..理财规划师 B.客户 C.理财规划师和客户 2、股东行使股票的财产请求权所获得的收益是一种相对稳定的长期的（Ｂ）收入。 Ａ.投资收益的　　　Ｂ.资本化的　　　Ｃ.财产权利的 ３、共同基金的分类.按是否可以赎回方式为（Ａ）基金 Ａ.开放式和封闭式　　Ｂ.公司型和契约型　　Ｃ.股票型和债券型 ４、国际外汇市场的交易时间是（Ｄ）开放. Ａ.８小时　　　Ｂ.　１２小时　　　Ｃ.１６小时　　Ｄ.24小时 ５、国内生产总值（　Ａ　）指一个国家在某一时期（通常1年）内所产生的所有最终产品和服务的价值总和，是衡量宏观经济运行规模的最重要的指标. Ａ.　GDP　　　Ｂ.CPI　　Ｃ.GPI ６、下面目标中哪一个不属于宏观经济政策目标.（Ｄ） Ａ.充分就业　　Ｂ.物价稳定　　Ｃ.经济持续稳定增长 Ｄ.扩大财政收支　Ｅ.国际收支平衡. ７、经济周期的4阶段指的是衰退、萧条、复苏和（B）. A.强盛 B.繁荣 8、货币本位制度里各国货币通常都是纸币、存款货币和（ A ）三者同时流通，称通货. A.铸币 B.本位货币 C.标准货币 9、政策性银行.主要有三家，国家开发银行、中国进出口银行和（Ｂ）. Ａ.中国农业银行　　　Ｂ.中国农业发展银行. 1０、国际收支平衡表由：经常项目、资本与金融项目和（Ｂ）组成. Ａ.借方或贷方的平衡　Ｂ.错误与遗漏项目 1１、合同的履行是一个过程，应坚持诚实信用原则、适当履行原则和（Ａ　）三个原则. Ａ.全面履行原则　　　Ｂ.诉讼时效原则　　Ｃ.民事权利原则 三、多选题( 每题０.５分， 共10分)　 1、投资规划准备工作.树立并协助客户建立正确的投资观念.有：（ABCD）A.收益和风险均衡的观念；B.长期的观念；C.投资的观念；D.成本的观念和税收成本；E.资金需求和资产增值观念；F.当期收入和获取收益观念. 2、目前市场上可用的证券投资工具中其他投资工具主要有：（BC） A.期货 B.外汇 C. 黄金 D. 权证 3、QDII产品的分类包括（ＡＢＣ）这几种产品. Ａ.商业银行QDII　　Ｂ. 基金公司QDII　　 Ｃ.证券公司QDII　　Ｄ.保险公司ＱＤＩＩ 4、税收对公司理财的影响主要体现在（ABC）等方面. A.企业筹资活动 B.企业经营活动 C.企业利润分配