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?理财策划书 ????????学院： ????????班级： ????????姓名： ??????? ???????? ???????? 目录 第一部分 个人基本情况 3 第二部分 个人财务情况 2.1 个人收支情况 2.2 个人财务健康指标检查 4 第三部分 风险偏好测试分析 第四部分 理财目标 4.1 应急金准备 4.2个人创业金准备 第五部分 个人理财投资的具体安排 5.1投资工具的选择及根据 5.2投资分配比例 5.3可行性分析 6.总结 一． 个人基本情况 表1：资产负债表 资产（元） 负债（元） 现金 1000 父母资助启动资金 0 活期存款 8000 流动资产小计 0 负贷小计 0 定期存款 2000 基金 0 股票 0 金融资产小计 0 房屋 0 实物资产小计 0 总资产 0 总负债 0 净资产（总资产—总负债） 11000 二、个人财务情况和健康检查 1．1个人收支情况 表2：收支情况表 收入项目 金额（元） 支出项目 金额（元） 月收入 1500 生活基本开销 伙食费 600 水电费 100 医疗费 0 交通费 150 其他收入 300 娱乐 100 合计 1500 零散支出 350 月结余 500 2.2个人财务、健康指标检查 无资产负债，每月现金流有所结余。财务状况比较健康。 第三部分 风险偏好测试分析 1、你购买一项投资，在一个月后跌 去了15%的总价值。假设该投资的其他任何基本面要素没有改变 ，你会？（a）坐等投资回到原有价值。（b）卖掉它，以免日后如果它不断 跌价，让你寝食难安，夜不成寐。（c）买入更多，因为如果以当初价 格购买时认为是个好决定，现在应该看上去机会更好。 2、你购买一项投资，在一个月后暴 涨了40%。假设你并找不出更多的相关信息，你会？ （a）卖掉它 （b）继续持有它，期待未来可能更 多的收益 （c）买入更多- 也许它还会涨的更高 3、你比较愿意做下列那件事： （a）投资于今后六个月不大上升的 激进增长型基金 （b）投资于货币市场基金，但会目 睹今后六个月激进增长型基金增长翻番。 4、你是否会感觉好，如果 （a）你的股票投资翻了一番 （b）你投资于基金，从而避免了因 为市场下跌而会造成的你一半投资的损失 5、下列那件事会让你最开心 （a）你在报纸竞赛中赢了 100，000元 （b）你从一个富有的亲戚继承了100，000元 （c）你冒着风险，投资的2000 元期权带来了100，000元的收益 （d）任何上述一项- 你很高兴100，000元的收益，无论是通过什么渠道 6、你现在住的公寓马上要改造成酒 店式公寓。你可以用80，000元买下现在的住处，或把这个买房 的权力以20，000元卖掉。你改造过的住处的市场价格会是120，000。 你知道如果你买下它，可能 要至少花六个月才能卖掉，而每个月的养房费要1200。并且为买下它，你必须向银行按揭支付头期 。你不想住在这里了。你会怎么做？ （a）就拿20，000元，卖掉这 个买房权 （b）先买下房子，再卖掉 7、你继承了叔叔价值 100，000的房子，已付清了所有的按揭贷款。尽管房子在一个时尚社区，并且 会预期已高于通货膨胀率的水平升值，但是房子现在很破旧。目前，房子正在出租，每月有1000元 的租金收入。不过，如果房子新装修后，租金可以有1500元。装修费可以用房子来抵押获得贷款。 你会 （a）卖掉房子 （b）保持现有租约 （c）装修它，再出租 8、你为一家私营的呈上升期的小型 电子企业工作。公司在通过向员工出售股票募集资金。管理层计 划将公司上市，但要至少4年以后。如果你买股票，你的股票只能在公司股票公开交易后，方可卖出 。同时，股票不分红。公司一旦上市，股票会以你购买的10-20倍的价格交易。你会做多少投资？ （a）一股也不买 （b）一个月的薪水 （c）三个月的薪水 （d）六个月的薪水 9、你的老邻居是一位经验丰富的石 油地质学家。他正组织包括他自己在内的一群投资者，为开发一 个油井而集资。如果油井成功，那么它会带来50-100倍的投资收益；如果失败，所有的投资就一文 不值了。你的邻居估计成功概率有20%。 你会投资： （a） 0 （b）一个月的薪水 （c） 三个月的薪水 （d）六个月的薪水 10、你获知几家房产开发商正积极 地关注某个地区的一片未开发的土地。你现在有个机会来买部分 这块土地的期权。期权价格是你两个月的薪水，你估计收益会相当于10个月的薪水。 你会： （a）购买这个期权 （b）随便它去- 你觉得和你没关系 11、你在某个电视竞赛中有下列选 择